こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
あらゆる指標が好調だった春相場から、ちょっと調整が入りましたね。
私自身は夏の繁忙期だったため、あまり相場は見られませんでしたが、最近のニュースでいくと48兆円負債で恒大集団が破産していました。
中国の不動産バブルも終焉かな？
ただ、今の東京都心は、まだまだ富裕層中国人が5億円以上の不動産を内見している姿をリアルに目にしますよ。
私は完全なる庶民ですが都心で働いているため、こういう光景に遭遇するたびに、国の経済史を目の前で見ているようで面白いなあと思っています。
それでは、そんな庶民主婦の現時点での投資額の推移を、記録のために載せておきます。
現在のリスク資産状況
現在のリスク資産の状況はこちら。（サブ口座のSBIは含めていません。）
iDeCoを合わせると、現在の総リスク資産は1301万円です。
あれ？下がっていると思いきや、7月末の1277万円より増えており、1300万円に乗っていました。
と思ったら、20万円をMRFに移しておいただけなので、ほぼ増減なしでした。
春から続いていた増加ターン、終わっちゃったかな。
年別損益の推移
年別の損益折れ線グラフはこちら。
たしか、6月に「損益300万円を突破しました！」と言っていたと思うのですが、そこからさらに増えていました。
不遇だった2022年が嘘のように、勢いある上昇曲線です。
もはや不気味な上がり方。
銘柄の推移
現在保有している銘柄の2023年推移は、こんな感じです。
2022年2月から余剰資金をe MAXIS Slim 米国株式（S&P500）に投入していたのですが、いつのまにか保有額が550万円を超えていました。
今年だけで22％増？やっぱりS&P500は強い。
ニッセイ日経225インデックスファンドも好調だし、ずっとマイナスだったeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）も元気がいいです。
こういうのを見ると、2022年を耐えてコツコツ積み立ててよかったなと思います。
今後の売却予定ファンドはこちら
▼今後の売却予定のファンド（以下は売却予定順、金額は前回表記のまま）
SMT グローバル株式インデックス・オープン｜35万円 →2023年5月売却- e MAXIS Slim バランス（8資産均等型）｜115万円
- ニッセイ日経225インデックスファンド｜70万円
- ニッセイ外国株式インデックスファンド｜65万円
- e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜470万円
ある程度細かいものを売却したので、あとは新NISA用の資金が尽きたらの売却となりそうです。
ちなみに、最終的にこれらを売却することで720万円は確保できるので、新NISA枠で少なくとも2年は全力積立できます。
関連▶︎【新NISA】最短５年の枠埋め挑戦。サイドFIREしたい40代の戦略。
2023年、私の積立マイルール
今年の私の投資ルールは以下なのですが、
- 生活防衛資金：6ヶ月分確保
- 積立額：12.3万円
- 投資用キャッシュ：300万円をキープ
今年は暴落を警戒して、3のキャッシュを少々厚め（今は400万円）にしました。
6月に「不気味な好調相場の時こそ、突然何が起こるかわからない！」といっていましたが、恒大集団が破産し、その空気がますます強くなった印象です。
不穏なときに、わざわざ心ざわつく勝負など、する必要はありませんね。
キャッシュは今まで通り300-400あたりをキープすることにします。
長期積立は、迷ったら安全運転でいこう。
2024年からの積立内容
2024年からは新NISAが始まります。
私の場合、枠1800万円を最速5年で埋めるとなると、月30万円の積立となります。
その際、購入するものは今までと変わりませんが、配分だけ変える予定です。
▼【新NISA】毎月の積み立て予定
- e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜10万円
- e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜20万円
オルカンだけの方が管理しやすいのはわかってはいるのですが、やっぱりS＆P500も買いたい私です。
まとめ
以上、40代で数字が苦手な主婦が投資額の推移についてご紹介しました。
波乱含みの2023年は、まだたっぷり残っています。
突然の大荒れでも大丈夫なように、リスク管理しなきゃ！
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私は元散財女ですが、小さな暮らし＋コツコツ積立で運用1000万円になりました。
もし投資初心者の方がいたら、ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。それでは♪
【関連】投資結果と家計簿は、こちらで公開しています。
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