こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
いやあ、日本も米国も、あらゆる指標が好調ですね。
米国の大手銀行が破綻したとは思えぬ流れ。
日経平均も33年ぶりに3万3千円台とは…！驚きました。
投資額の推移と私の持っているS＆P500連動投資信託のパフォーマンスを記録のために載せておきます。
現在のリスク資産状況
現在のリスク資産の状況はこちら。（サブ口座のSBIは含めていません。）
iDeCoを合わせると、現在の総リスク資産は1239万円です。
2週間で60万円増えていました。
グングン最高値更新する感じが、2021年の時みたい。
年別損益の推移
年別の損益折れ線グラフはこちら。
ついに、損益300万円を突破しました。
不遇だった2022年が嘘のように、勢いある上昇曲線です。
もはや不気味な上がり方。
銘柄の推移
現在保有している銘柄の2023年推移は、こんな感じです。
2022年2月から余剰資金をe MAXIS Slim 米国株式（S&P500）に投入していたのですが、いつのまにか保有額が500万円を超えていました。
1年ちょっとで17％増？やっぱりS&P500は強い。
ニッセイ日経225インデックスファンドも好調だし、ずっとマイナスだったeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）も元気がいいです。
こういうのを見ると、2022年を耐えてコツコツ積み立ててよかったなと思います。
今後の売却予定ファンドはこちら
▼今後の売却予定のファンド（以下は売却予定順、金額は前回表記のまま）
SMT グローバル株式インデックス・オープン｜35万円 →2023年5月売却- e MAXIS Slim バランス（8資産均等型）｜115万円
- ニッセイ日経225インデックスファンド｜70万円
- ニッセイ外国株式インデックスファンド｜65万円
- e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜470万円
ある程度細かいものを売却したので、あとは新NISA用の資金が尽きたらの売却となりそうです。
ちなみに、最終的にこれらを売却することで720万円は確保できるので、新NISA枠で少なくとも2年は全力積立できます。
関連▶︎【新NISA】最短５年の枠埋め挑戦。サイドFIREしたい40代の戦略。
2023年、私の積立マイルール
今年の私の投資ルールは以下なのですが、
- 生活防衛資金：6ヶ月分確保
- 積立額：12.3万円
- 投資用キャッシュ：300万円をキープ
今年は暴落を警戒して、3のキャッシュを少々厚め（今は400万円）にしました。
今のブル相場からすると、杞憂だったかもしれませんね。
ただ、こういう不気味な好調相場の時こそ、突然何が起こるかわからない！ということで、キャッシュは今まで通り300-400あたりをキープすることにします。
長期積立は、迷ったら安全運転でいこう。
2024年からの積立内容
2024年からは新NISAが始まります。
私の場合、枠1800万円を最速5年で埋めるとなると、月30万円の積立となります。
その際、購入するものは今までと変わりませんが、配分だけ変える予定です。
▼【新NISA】毎月の積み立て予定
- e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜10万円
- e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜20万円
オルカンだけの方が管理しやすいのはわかってはいるのですが、やっぱりS＆P500も買いたい私です。
まとめ
以上、40代で数字が苦手な主婦の投資額の推移と国内インデックス投資信託のパフォーマンスについてのご紹介でした。
最高値更新をして嬉しい気持ちはありますが、波乱含みの2023年はまだたっぷり残っています。
突然の大荒れでも大丈夫なように、リスク管理しなきゃ！
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私は元散財女ですし、現在の収入も決して大きくないですが、小さな暮らし＋コツコツ積立で運用1000万円になりました。
もし投資初心者の方がいたら、ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。それでは♪
【関連】投資結果と家計簿は、こちらで公開しています。
- 毎月の投資結果はこちら▶︎サイドFIREしたい40代主婦の投資結果公開
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