【最高値更新】サイドFIREしたい40代女の投資、特定口座銘柄7年ぶりに売却。

こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。

2023年は新NISAに向けて特定口座を多少整理しつつ、引き続き月額12.3万円を淡々と積み立てています。

そんななか、長い冬だった2022年を抜けて2023年4月に続き、またもやリスク資産の最高値更新となりました。

投資額の推移と特定口座を一部売却したことを記録のために載せておきます。

現在のリスク資産状況

現在のリスク資産の状況はこちら。（サブ口座のSBIは含めていません。）

iDeCoを合わせると、現在の総リスク資産は1155万円です。

年別損益の推移

年別の損益折れ線グラフはこちら。

不遇の年だった2022年とは、えらい違いです。

ただし、個人的にはこの伸び方はちょっと警戒します。

セルインメイというアノマリーもありますし、5月後半にはまた調整が入りそうな気もしています。

銘柄の推移

現在保有している銘柄の2023年推移は、こんな感じです。

長いこと8資産均等型（一番下）だけがマイナスでしたが、ようやくプラスになりました。

特定口座分は新NISA用資金が尽きた時点で売却予定と思っていましたが、これだけ高値ならば現時点で少し売っておこうと思います。

▼今後の売却予定のファンド（以下は売却予定順、金額は前回表記のまま）

1. SMT　グローバル株式インデックス・オープン｜35万円　→2023年5月売却
2. e MAXIS Slim バランス（8資産均等型）｜115万円
3. ニッセイ日経225インデックスファンド｜70万円
4. ニッセイ外国株式インデックスファンド｜65万円
5. e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜470万円

SMTは私の保有している商品のなかで最もハイパフォーマンスだった子なので、手放すのが少し寂しかったです。（NISA開始初期から保有しており、その時点からの利益率でいくと＋80％超え！）

うーん、2番目の8資産均等型も利益が出ているうちに売っちゃいたいけど、新NISAまでまだ半年以上あるのに100万円以上をキャッシュで寝かせておくのももったいないかなあと思い、結局キープ。

ちなみに、最終的にこれらを売却することで720万円は確保できるので、新NISA枠で少なくとも2年は全力積立できます。

関連▶︎【新NISA】最短５年の枠埋め挑戦。サイドFIREしたい40代の戦略。

2023年、私の積立マイルール

今年の私の投資ルールは以下なのですが、

1. 生活防衛資金：6ヶ月分確保
2. 積立額：12.3万円
3. 投資用キャッシュ：300万円をキープ

今年は暴落を警戒して、3のキャッシュを少々厚めにしておきたい（できれば400万円くらいにしたい）気持ちがあります。

自力で余剰資金を貯められたらそれが一番よかったのですが、一向に貯まらないので仕方ありません。

2024年からの積立内容

さて、2024年からは新NISAが始まりますね。

私の場合、枠1800万円を最速5年で埋めるとなると、月30万円の積立となります。

その際、購入するものは今までと変わりませんが、配分だけ変える予定です。

• e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜10万円
• e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜20万円

そういえば、SNSで「わざわざ全世界と米国混ぜるやつ、リテラシー低い（笑）」と話題になっていましたが、個人的には「知らんがな」です。

これだけでなく、私は誰かの意見に振り回されて、自分で決めた方針を変更することはありません。

なぜなら、投資は誰かの情報を見て決めることではなく、自分の心と向き合って決めることだから。

しつこいですが、投資はどこまでいっても自己責任。

そのため、このように自分自身がいかに心地よく投資と付き合うのかが、長期投資においては重要だと思っています。

SNSはあらゆる主観の溜まり場ですが、みなさんも誰かの情報に振り回されることなく、自分の心に向き合うことを大切にしましょうね。

まとめ

以上、40代で数字が苦手な主婦の投資額の推移と特定口座を一部売却した話した。

最高値更新をして嬉しい気持ちはありますが、波乱含みの2023年はまだたっぷり残っています。

私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。

私は元散財女ですし、現在の収入も決して大きくないですが、小さな暮らし＋コツコツ積立で運用1000万円になりました。

もし投資初心者の方がいたら、ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。それでは♪