こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2024年は、長らく私の目標だった運用額1800万円を達成しました。
2025年も引き続き、NISAを淡々と埋めていくのみ、となりそうです。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
貯蓄0の時は「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像しましたし、1000万円が貯まったあたりでは「私でもサイドFIREしていいんだ！」と未来にワクワクしました。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
今月は米国相場に久々の調整があり、私の資産もけっこう減っています。
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋11万円です。
今年積み立てた分が、どこかへいってしまいました。
現在は、月12.3万円をNISA＋iDeCoに新規積立しています。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2023年から右肩上がりでしたが、ここでようやく調整が来たのかな？とちょっとほっとしています。
やはり、どんどこ上がり続けるのも心臓に悪いですからね…。（もちろん暴落も嫌ですが。）
各口座の積立状況を、詳しく見ていきましょう。
NISA口座
現在のNISA枠の損益は、先月に引き続き、全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
NISAならば、まるっと非課税。これは強い！
私の新NISA戦略は、こちら。
特定口座
特定口座も先月よりは減っているものの、すべてプラス。
長らく市場に置くと、安定感がでてくるものですね。
最終的には、全てをNISAへ移行し、特定口座を空にする予定です。
iDeCo
iDeCoは、2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
個人事業主にとって全額控除になるのは、やっぱり助かる！
私が40代でiDeCoを始めた理由は、こちらです↓
S＆P500の現状
2025年2月のS&P500の最高値6147を更新してから、また6000を下回っていました。（2025.02.25時点）
さらに、先月から円高が進み、現在は150円を切っているようです。
私の米国系投資信託ちゃんが減少するのも、当然ですね。
2025年の損益をみてみると、現時点では2022年と同じレベルのマイナス幅でした。
もし2025年がこのまま低迷してくれたら、全力NISA積立中の私にはありがたい。
といいつつ、相場がどうなっても、素人の私にできるのは淡々と積み立てることのみですが。
50％減の暴落を見据えて、自分のリスク管理をしよう。
さて、ここからはほぼ先月同様の内容なので「もう見たよ。」という方は飛ばしてくださいね。
私の2025年の投資戦略を、4つご紹介します。
2025年の投資戦略① 月12.3万円つみたて
2025年の私のつみたて内容は、こちら。
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間10万円｜つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間2.3万円｜iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式
2025年より、特定口座240万円分を売却し、NISA成長投資枠（1と2）に充てます。
そのほか、毎月12.3万円を自力積立予定（3と4）です。
ただ、今年もあまり働かない予定なので、おそらく収入が追いつきません。
投資のために働くのは私には本末転倒なので、不足分はどんどん特定口座を売却していこうと思います。
2025年の投資戦略② クレカ積立10万円
マネックスカードで10万円積立をすると、730ポイントが付与されます。
私の場合、クレカ積立をするだけで、年間でマネックスポイント1.8万円分を獲得できました。
SBI証券や楽天証券でもポイントがつくので、今から口座開設する方は調べてみてくださいね。
ただ、ポイント制度は今後も変化ありそうなので、おまけ程度に思っておいた方がいいかも？
私はマネックス証券が気に入っているので、このままいきます♪
2025年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする
ほぼほったらかしの長期積立投資ですが、私がここ5年ほどで最も重要視しているのは、リスク管理。
しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。
つまり私は、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っています。
2025年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。
2025年の投資戦略④ ハピタスを利用する
もしあなたが証券会社を開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は必須ですよ。
【ハピタス経由】（2025/3/1時点）
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝21000ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋60日以内に取引完了＝12000ポイント
- 楽天証券新規口座開設+入金（※要マイナンバー）＝11000ポイント
ただし、キャンペーン内容は日々変動するので注意してね。
クレジットカードでNISA積立をするなら、対応するクレカもハピタスで同時に作りましょう。
登録がまだの方は、追加で最大1900ポイント（2025年3月時点）がもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は、これらの考えを大切にしています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
2025年の新NISAも、お互い自分のペースでがんばろうね。
【関連】1800万円達成までの取り組みを、まとめています。
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