こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2024年は、長らく私の目標だった運用額1800万円を達成しました。
2025年も引き続き、NISAを淡々と埋めていくのみ、となりそうです。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
貯蓄0の時は「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像しましたし、1000万円が貯まったあたりでは「私でもサイドFIREしていいんだ！」と未来にワクワクしました。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
不遇の2025年上半期でしたが、今月はだいぶ戻ってきましたね。
多くの個人投資家さんが同じ状況かと思いますが、私も最高値超えでした。
いつのまにか2500万円を超え、3000万円が見えてきた感じ。
マイルールである無リスク資産300万円は、まだギリ維持できている！
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、前年比＋147万円です。
ここにきてようやく、昨年を上回りました。
現在は、月12.3万円をNISA＋iDeCoに新規積立しています。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
このタイミングでなぜ最高値なんだろう？よくわかっていません。
2025年の下半期も、引き続きトランプ氏の関税問題等に振り回されての乱高下、ありそう。
各口座の積立状況を、詳しく見ていきましょう。
NISA口座
今年はつみたて中のS&P500だけずっとマイナスでしたが、7月半ばにようやくプラ転しました。
やはり一覧に赤字がないと、気持ちいいですねえ。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
私の新NISA戦略は、こちら。
特定口座
特定口座も、引き続き全てプラス。
最終的には、全てをNISAへ移行し、特定口座を空にする予定です。
iDeCo
こちらも最高値更新かな？だいぶ回復しています。
iDeCoは、2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
個人事業主にとって全額控除になるのは、やっぱり助かる！
私が40代でiDeCoを始めた理由は、こちらです↓
S＆P500の現状
2025年の上半期、久々の乱高下でしたね。戻るの早いなあ。
S&P500は、最高値6147（2月）→4835（4月）→6427（7月）最高値更新という流れでした。
急落があった上半期ですが、積立設定したまま放置してよかったです。
インデックス長期投資は、結局のところ握力の勝負です。
S&P500は何かあっても、すぐ蘇る？
S&P500は何かあっても、すぐに不死鳥のように蘇り、結局上がり続ける。だから、安心の投資先。
という声もちらほら聞こえてきましたが、んなわけあるかい！と個人的には思っています。
というのも、リーマンショックや不動産バブル崩壊など、暴落は総じて突然だったし、予想できなかったから。
そして、リーマンショック級の暴落時は株式市場だけでなく、世界全体が暗黒時代へ突入します。
当時広告業界にいた自分も、不況影響での過労で死にかけました。
私がもし「株価はすぐに戻る♪」と楽観視していたら、そのような状況になったとき、おそらくホールドし続けるのは不可能です。
ホールドできたとしても、資産が毎日どんどん減っていく状態は、私は精神的にかなりきついと思っています。
浮かれないで、リスク管理をしましょう
というわけで、個人的にはいつ何があってもおかしくないと思いながら管理しています。
予想があたるかどうかではなく、「そうなっても安心して保有し続けられる」ことが重要なんですよね。
自分の場合は「現金300万円キープ」をルールとしています。
さて、ここからはほぼ先月同様の内容なので「もう見たよ。」という方は飛ばしてくださいね。
私の2025年の投資戦略を、4つご紹介します。
2025年の投資戦略① 月12.3万円つみたて
2025年の私のつみたて内容は、こちら。
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間10万円｜つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間2.3万円｜iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式
2025年より、特定口座240万円分を売却し、NISA成長投資枠（1と2）に充てています。
そのほか、毎月12.3万円を自力積立予定（3と4）です。
ただ、今年もあまり働かない予定なので、おそらく収入が追いつきません。
投資のために働くのは私には本末転倒なので、不足分はどんどん特定口座を売却していこうと思います。
2025年の投資戦略② クレカ積立10万円
マネックスカードで10万円積立をすると、730ポイントが付与されます。
私の場合、クレカ積立をするだけで、年間でマネックスポイント1.8万円分を獲得できました。
SBI証券や楽天証券でもポイントがつくので、今から口座開設する方は調べてみてくださいね。
ただ、ポイント制度は今後も変化ありそうなので、おまけ程度に思っておいた方がいいかも？
私はマネックス証券が気に入っているので、このままいきます♪
2025年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする
ほぼほったらかしの長期積立投資ですが、私がここ5年ほどで最も重要視しているのは、リスク管理。
しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。
つまり私は、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っています。
2025年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。
2025年の投資戦略④ ハピタスを利用する
もしあなたが証券会社を開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は必須ですよ。
【ハピタス経由】（2025/8/1時点）
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝14000ポイント
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝12000ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋60日以内に取引完了＝11000ポイント
キャンペーン内容は日々変動するのでご注意を。
クレジットカードでNISA積立をするなら、対応するクレカもハピタスで同時に作りましょう。
登録がまだの方は、追加で最大2000ポイント（2025年8月時点）がもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は、これらの考えを大切にしています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
2025年の新NISAも、お互い自分のペースでがんばろうね。
【関連】1800万円達成までの取り組みを、まとめています。
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