こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2024年に、長らく私の目標だった運用額1800万円を達成しました。
2026年以降も引き続き、NISAを淡々と埋めていくのみ、となりそうです。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
貯蓄0の時は「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像しましたし、1000万円が貯まったあたりでは「私でもサイドFIREしていいんだ！」と未来にワクワクしました。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
特定口座から2026年のNISAへ、240万円を移行しました。
年末にかなり売却した記憶があるのですが、年明けに証券口座を開くとちょっと増えていて嬉しい。
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、前年比＋43万円でした。
今年は年初一括の240万のほか、毎月10万円も特定口座から売却していこうと思っています。
つまり、新規入金は年間27.6万円のみの予定。
3000万円までは頑張れよ！と自分でも思いますが、忙しく働きたくないので仕方ない…。
自力では、月2.3万円をiDeCoに新規積立するのみ。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
年始も順調なスタートでしたね。
とはいえ、2025年5月レベルの減り方が、いつきてもおかしくないと思っています。
各口座の積立状況を、詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA1800万円の枠には、オルカンとS＆P500を買っています。
今のところ、米国80％・その他20％という感じ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
私の新NISA戦略は、こちら。
特定口座
特定口座は、年末にけっこう大きな売却したため、3列と見やすくなりました。
具体的には、2025年末に「8資産均等型」を全て売却しました。
現在は、ニッセイ外国株式を順次売却しております。税金が怖い。
最終的には、全てをNISAへ移行し空にする予定です。
iDeCo
iDeCoは、2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
個人事業主にとって全額控除になるのは、やっぱり助かる！
私が40代でiDeCoを始めた理由は、こちらです↓
S＆P500の現状
S&P500は、4835（2025年4月）→6948（2026年1月）最高値更新という流れです。
もはや円安含め、上昇しすぎて怖い。
アメリカがどんどん怖いほうへ進んでいる気がしますが、株価的にはトランプさんが大暴れしていたほうが乱高下があっていいのかな？
政治経済素人の私は、キャッシュ300万円ルールの通り、特定口座を売却していくのみです。
平和な相場で忘れそうになりますが、本当にいつ暴落がくるかわかりませんからね…。
私の場合2026年は入金力でカバーできないぶん、例年以上にしっかりリスク管理をしていきたいと思います。
自分の場合は、「キャッシュ300万円を切ったらそのぶんを取り崩す」がリスク管理のひとつです。
さて、ここからはほぼ先月同様の内容なので「もう見たよ。」という方は飛ばしてくださいね。
私の2026年の投資戦略を、4つご紹介します。
2026年の投資戦略① 月12.3万円つみたて
私のつみたて内容は、こちらです。
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間10万円｜つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間2.3万円｜iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式
2026年は、特定口座360万円分を売却し、NISA（123）に充てます。
そのほか毎月2.3万円のみ、iDeCoへ自力積立予定（4）です。
今年は投資は最低限にして、愛犬用や遊び用資金を増やします！
2026年の投資戦略② クレカ積立10万円
マネックスカードで10万円積立をすると、730ポイントが付与されます。
私の場合、クレカ積立をするだけで、年間でマネックスポイント1.8万円分を獲得できました。
SBI証券や楽天証券でもポイントがつくので、今から口座開設する方は調べてみてくださいね。
ただ、ポイント制度は今後も変化ありそうなので、おまけ程度に思っておいた方がいいかも？
私はマネックス証券が気に入っているので、このままいきます♪
2026年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする
ほぼほったらかしの長期積立投資ですが、私がここ5年ほどで最も重要視しているのは、リスク管理。
しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。
つまり私は、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っています。
2026年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。
2026年の投資戦略④ ハピタスを利用する
もしあなたが証券会社を開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は必須ですよ。
【ハピタス経由】（2026/1/7時点）
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝16000ポイント
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝14500ポイント
キャンペーン内容は日々変動するのでご注意を。
クレジットカードでNISA積立をするなら、対応するクレカもハピタスで同時に作りましょう。
登録がまだの方は、追加で最大2500ポイント（2026年1月時点）がもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
2026年の初月報告としては、個人資産2915万円という結果でした。
投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は、これらの考えを大切にしています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
2026年の新NISAも、お互い自分のペースでがんばろうね。
【関連】1800万円達成までの取り組みを、まとめています。
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