こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
個人投資家のみなさん、2024年も残り3ヶ月となりましたね。
首相が石破さんになったということで、市場は乱高下しているのでしょうか。
私はしがない素人長期投資家なので、いつも通り積立設定したまま放置です。
そんな庶民主婦の現時点での投資額の推移を、記録のために載せておきます。
個人資産2000万円以降、微減が続いています
2024年7月に個人資産が2400万円台となりましたが、そこが最高値だったようです。
じわじわ減っている状態ではあるのですが、私の目標だったリスク資産1800万円は一応すでに達成しています。
となると、あとは
特定口座をNISA口座に振り替え＋最低限の新規積立
でいいかなと思っています。
このようなゆるい運用で3000万円まで増えるならば、私としては大満足です。
10年でちょうど2倍になりました
さて、個人的な話でいうと、この10年でリスク資産がちょうど2倍になりました。
評価額などの表示をさせたもの↓
- 入金総額：935万円
- 増えた分：935万円
- 総額：1871万円
偶然ですが、先日みたらちょうど2倍でした。わかりやすくていいですね。
もちろん、ここ数年は相場がよかったことも要因にありますが、
長期投資10年で、2倍になった
という、凡人個人投資家のリアルデータが、どなたかの参考になれば嬉しいです。
しかも私の場合、個別株も一切やっておらず、王道の投資信託をNISAメインで積立しているのみ。
となると、長期投資をされて日が浅い方にも、自分の未来をイメージしやすいのではないでしょうか？
2024年10月時点の推移はこんな感じ
見飽きているグラフになるかもしれませんが、一応ここ10年のリスク資産グラフも載せておきますね。
NISA1800万円枠も、特定口座分を移行＋最低限の積立をしていけば埋まります。
となると、私はもう熱心に積み立てる必要がありません。
金融資産課税への流れも強くなってきた現代、NISA枠以上の株式資産を持つのも、個人的には心躍りません。
必要以上のお金は、持たない。
あくまで私の場合ですが、貯めることに注力すると、それもまたお金に縛られる気がします。
そのため、私の望む豊かさには「使う・貯めるのバランス」が重要かなと思っています。
この先はゆるーく、夫婦のNISAを埋めていくよ。
現在のリスク資産状況
現在のリスク資産（MRF含む）の状況はこちら。
2024年10月初旬、iDeCo・MRFも含めた証券口座総額は1968万円でした。
損益累計
年別の損益折れ線グラフはこちら。
2024年7月の損益累計850万円台が、どうやら今年の最高地点となりそうです。
↓10月になると、だいぶ減りました。
夏までがむしろ異常値の感覚だったのですが、2024年が終わるまでにどうなっているのでしょうか？
いつ2022年の水準に戻してもおかしくない、くらいに思っておこう…。
含み益はまぼろしです。ご唱和を。
2024年、私の積立マイルール
改めて、今年の私の投資ルールは、以下となります。
- 生活防衛資金：6ヶ月分確保
- 積立月額：32.3万円（特定口座からの資金移動含む）
- 投資用キャッシュ：300万円をキープ
積立額は、NISA30万円＋iDeCo2.3万円です。
今の自分が持っているこれらの非課税枠を、ゆるーく埋めていきます。
暴落がきても、自動で積み立てるしかない戦略。
新規入金への熱意がすっかりなくなってしまったので（今年はあまり働かずにダラけたい）、10月からは特定口座をどんどん売却し、NISAへ移行していく予定です。
好きなことでゆるく働くための、運用目標だった
私の場合は、好きなことでゆるく働く暮らしに必要だったのが、運用1800万円でした。
相場が良いだけ、といえばそれまでですが、自分の創意工夫でこの目標額を達成したのも事実。
よって現在の私は、過去の自分が夢に見ていたような、ゆるい日々を過ごしています。
- 30代での理想の暮らし：好きなことを仕事にする →実現
- 40代での理想の暮らし：個人資産の力を借りて、この暮らしを継続する →実現
こうして理想を現実にしていく経験、本当に最高ですよ。
個人資産をつくるまでは変な焦燥感があった気がしますが、今では不安もなくなり、ただただ毎日が楽しいです。
断言しますが、こうして自分を幸せにする武器を手に入れていく過程こそが、心豊かに生きるコツです。
そしてここが重要なのですが、個人資産をつくることは、誰でもできます。
もしこのブログを読んでくださる方が、資産形成に前向きになれたら、私も嬉しいです。
まとめ
以上、数字が苦手な40代自営業主婦が、投資額の推移についてご紹介しました。
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私は元散財女ですが、小さな暮らし＋コツコツ積立で個人資産2000万円をつくりました。
もし投資初心者の方がいたら、ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。それでは♪
【関連】投資結果と家計簿は、こちらで公開しています。
- 毎月の投資結果はこちら▶︎サイドFIREしたい40代主婦の投資結果公開
- 毎月の家計簿はこちら▶︎【40代都心夫婦の生活費】毎月の家計簿公開