こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2026年以降も引き続き、NISAを淡々と埋めていくのみ、となりそうです。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
2024年に、長らく私の目標だった運用額1800万円を達成しました。
私がこれを実現できたのは、資産データを公開してくださった先輩ブロガーさんたちのおかげだと思っています。
貯蓄0の時は「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像しましたし、1000万円が貯まったあたりでは「私でもサイドFIREしていいんだ！」と未来にワクワクしました。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこう。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
今月の総資産は、前月比 ＋6.5%となりました。
なんと、調整はもう終わってしまったのでしょうか？早い。
いずれにせよ、私の保有は米国8割なので、下落も上昇も米国次第であります。
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は年初に大幅に取り崩したにもかかわらず、増えています。
今年は積立も2.3万円と最小限なのですが、私の場合は運用2000万円程度になってから気が楽になりました。
手をかけずとも、放置さえしていれば長期で勝手に増えていくようです。
そう考えると、NISA1800万円ってよく考えられた額なんだなあ。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
今月は、最高値更新でした。
上昇続きで、ようやく調整が入ったとほっとしたのも束の間、一瞬で戻ってきましたね。
個人的には、NISA積立中に上がり続け、枠埋め直後に暴落するのが一番怖い…。
各口座の積立状況を、詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA1800万円の枠には、オルカンとS＆P500を買っています。
非課税枠は、新NISA枠を全て埋めたら2400万円となる予定です。
私の新NISA戦略は、こちら。
特定口座
特定口座も、順調に回復しています。
2026年は、iDeCo年間27.6万円以外は、特定口座からNISA枠360万円を移行しています。
今年は株価が不安定なので、年始に大きく売却しておいてよかった。
長期投資ならば、やはり相場が良い時もギリギリを攻めず、常に余裕のある状態が重要なんだなと思いました。
iDeCo
iDeCoは、2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
個人事業主にとって全額控除になるのは、やっぱり助かる！
私が40代でiDeCoを始めた理由は、こちらです↓
S＆P500の現状
S&P500は、7022（2026年4月）と完全復活の様相です。
戦争も終結していないのに、このV字回復はなぜなのでしょう…。
私のような素人には理由はわかりませんが、改めて米国の強さに驚きます。
円安も進んでいるため、オルカンも最高値を更新したとのことでした。
オルカン保有者全員が増えているってことだね。おめでとー！
さて、ここからはほぼ先月同様の内容なので「もう見たよ。」という方は飛ばしてくださいね。
私の2026年の投資戦略を、4つご紹介します。
2026年の投資戦略① 月12.3万円つみたて
私のつみたて内容は、こちらです。
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間10万円｜つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間2.3万円｜iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式
2026年は、特定口座360万円分を売却し、NISA（123）に充てます。
そのほか毎月2.3万円のみ、iDeCoへ自力積立予定（4）です。
今年は投資は最低限にして、遊び用資金を増やします♪
2026年の投資戦略② クレカ積立10万円
マネックスカードで10万円積立をすると、730ポイントが付与されます。
ここで一つ、悲しいお知らせがあります。
【注意！マネックスカード積立をしている方へ】2026年9月末までに、dカード積立に変更しましょう。
マネックスカードで積立利用のみだと、ポイントがつかなくなります。（dカードなら引き続きつきます。）
▶︎マネックスカード投信つみたてのポイント還元率と年会費の改定について
私もまだマネックスカード保有なので、秋までにdカードに切り替え予定です。
ポイントはどれくらい獲得できる？
クレカ変更は面倒ですが、現在もらえるポイントをみると無視はできません。
私の場合はクレカ積立をするだけで、年間でポイント約1.4万円分を獲得できています。（2025年末時点）
SBI証券や楽天証券でもポイントがつくので、今から口座開設する方は調べてみてくださいね。
2026年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする
ほぼほったらかしの長期積立投資ですが、私が最も重要視しているのは、リスク管理。
しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。
つまり私は、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っています。
2026年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。
2026年の投資戦略④ ハピタスを利用する
もしあなたが証券会社を開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は必須ですよ。
【ハピタス経由】（2026/5/1時点）
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝12000ポイント
- マネックス証券新規口座開設+60日以内に1取引＝11000ポイント
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝10000ポイント
キャンペーン内容は日々変動するのでご注意を。
クレジットカードでNISA積立をするなら、対応するクレカもハピタスで同時に作りましょう。
登録がまだの方は、追加で最大2300ポイント（2026年5月時点）がもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
お金は万能ではないけど、人生を豊かにしてくれるものの一つです。
投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は、これらの考えを大切にしています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
2026年の新NISAも、お互い自分のペースでがんばろうね。
【関連】3000万円達成までの取り組みを、まとめています。
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