【2022年8月】サイドFIREしたい40代主婦の投資結果公開

こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。

私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。

現在、個人資産1300万円あたりを増減しつつ、次の目標は1800万円、最終的に3000万円を目指しています。

1000万円までの道のりはこちら↓

投資結果を公開する目的

私が昔からよくのぞかせてもらっている投資系ブロガーさんは、惜しみなく投資状況のデータを定期的に公開してくださっています。リアルなデータを見ることが、未来の自分の状況を想像できるので本当にありがたいです。

もしかしたら私のデータもどなたかの役に立つことがあるかな？と思い、ここでリアルな個人資産データを公開していこうと思っています。

それでは口座の積立状況を見ていきましょう。

証券口座（非リスク資産）の推移

先日、口座全体で1000万円台になりましたが、そこにはキャッシュ分も含んでいるので、非リスク資産1000万円まではもう一息です。

NISA、つみたてNISAの状況

注）2015〜2017年のNISAは、５年が経過したため自動的に特定口座に移管されています。

【先月】振り返り↓

• 時価総額 3,397,530円
• 評価損益 ＋892,157円

【今月】は下記となります。

NISA枠の損益は先月より＋12万円となっています。

年明けからずっと停滞中だったのですが、今月は少し回復しました。

このまま年初まで戻ってくれるといいのですが、今年の相場はそんなに甘くなさそうな予感もします。年末までにどうなるかな？

特定口座の状況

【先月】振り返り↓

• 時価総額 5,804,999円
• 評価損益 ＋9,285円

【今月】は下記となります。

特定口座の方も回復傾向で、今月は評価損益＋19万円となっています。

S&P500の積立額UP！

７月は余剰資金を30万円ほど証券口座に入金しておきました。

ちなみに、この余剰資金は本業の労働分＋楽天証券を解約した分です。（楽天証券はポイントのためにクレカ購入しているだけなので、利益が少しでも乗ったら解約してよい位置付けにしています。）

そしてそれを原資に、特定口座にあるS&P500（一番上）の積立額を１日1000円→１日2000円(月4.6万円)に上げました。

そこまで大きな金額でもないので一括で入れてもいいかなと思ったのですが、やはり今年は何が起こるかわからない！ということで、無難に積立額を上げる方法にしました。

他のつみたて内容を知りたい方はこちらをご覧ください↓

iDeCoの状況

iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。今月も、先月に引き続き微増。

私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓

投資状況まとめ

以上、現状の投資状況まとめは以下となります。（）は先月比。

• 個人資産合計：1337万円 （＋70万円）
  • リスク資産 合計：969万円（＋48万円)
    • NISA口座：352万円（＋22万円）
    • 特定口座：604万円 （＋24万円）
    • iDeCo：13万円（＋2万円）
  • 非リスク資産（現金）：368万円

まとめ

2022年上半期はずっと下り坂だったのですが、ここにきてほんの少し戻ってきました。コツコツ積立していたら、少し上向きになるだけでも増えるので嬉しいです。

また、余剰資金を入れたら口座全体で1000万円の大台に乗ったので、それも一つの節目でした。

たとえ円安だとしても、少額積立だとしても、資産形成はじゅうぶん可能です。そして改めて、継続以外の近道はないと実感しています。

私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。

• 主婦だって個人資産を持っていい
• 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
• 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる

上記どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しいです。いっしょに頑張りましょう。

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