こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2024年は、長らく私の目標だった運用額1800万円を達成しました。
2025年も引き続き、NISAを淡々と埋めていくのみ、となりそうです。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
貯蓄0の時は「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像しましたし、1000万円が貯まったあたりでは「私でもサイドFIREしていいんだ！」と未来にワクワクしました。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
無リスク資産300万円に届かぬ日々なので、今月も特定口座から取り崩しております。
マイルールは、「投資用キャッシュ300万円キープ」です。
それでも増えているので、こういう相場だと取り崩しするにも気が楽ですね。（急落こわい。）
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、前年比＋429万円でした。
現在は、月12.3万円をNISA＋iDeCoに新規積立しています。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
引き続き、最高値更新中。というか、上がりすぎなんじゃ…。
インデックス投資歴の長い方ならば、おそらく皆さんが同じような状況ですね。
各口座の積立状況を、詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA1800万円の枠には、オルカンとS＆P500を買っています。
今のところ、米国80％・その他20％という感じ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
私の新NISA戦略は、こちら。
特定口座
こちらも、引き続き好調。
特定口座は、最終的には全てをNISAへ移行し、空にする予定です。
特定口座の取り崩しについて
特定口座の取り崩しについては、上から3つめの「8資産均等型」を売却しています。
次の売却は、ニッセイ日経225の予定でしたが、ここにきて日経平均最高値更新により、評価損益率順位に変動が！
8資産均等型の後に取り崩すのは、次に損益率の低いニッセイ外国株式となりそうです。
iDeCo
iDeCoは、2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
個人事業主にとって全額控除になるのは、やっぱり助かる！
私が40代でiDeCoを始めた理由は、こちらです↓
S＆P500の現状
S&P500は、6147（2月）→4835（4月）→6920（10月）最高値更新という流れでした。
7000目前、上昇スピードすごい。
ここ数年の好調相場だけをみていると、うっかり勘違いしそうになりますね〜。
こんな時こそ、2022年あたりの、あのじわじわ沈んだ雰囲気を思い出しておきましょう。
- 何をしても上がらない
- 積み立てた分が速攻で溶け、さらに下がる
- SNSで、投資の話をする人が減る
- SNSで、日常の小さな幸せを語る人が増える
しかも、2022年はたった1年で下落相場が終わりましたが、それが数年続くことだってあり得ますよね。
しつこいですが、インデックス投資をする以上は、リスク管理をしっかりしておくことが重要です。
自分の場合は、「キャッシュ300万円を切ったらそのぶんを取り崩す」がリスク管理のひとつです。
さて、ここからはほぼ先月同様の内容なので「もう見たよ。」という方は飛ばしてくださいね。
私の2025年の投資戦略を、4つご紹介します。
2025年の投資戦略① 月12.3万円つみたて
2025年の私のつみたて内容は、こちら。
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式
- 年間120万円｜成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間10万円｜つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式
- 月間2.3万円｜iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式
2025年より、特定口座240万円分を売却し、NISA成長投資枠（1と2）に充てています。
そのほか、毎月12.3万円を自力積立予定（3と4）です。
ただ、今年はあまり働いていないので、収入が追いついていません。
投資のために働くのは私には本末転倒なので、不足分はどんどん特定口座を売却していこうと思います。
2025年の投資戦略② クレカ積立10万円
マネックスカードで10万円積立をすると、730ポイントが付与されます。
私の場合、クレカ積立をするだけで、年間でマネックスポイント1.8万円分を獲得できました。
SBI証券や楽天証券でもポイントがつくので、今から口座開設する方は調べてみてくださいね。
ただ、ポイント制度は今後も変化ありそうなので、おまけ程度に思っておいた方がいいかも？
私はマネックス証券が気に入っているので、このままいきます♪
2025年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする
ほぼほったらかしの長期積立投資ですが、私がここ5年ほどで最も重要視しているのは、リスク管理。
しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。
つまり私は、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っています。
2025年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。
2025年の投資戦略④ ハピタスを利用する
もしあなたが証券会社を開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は必須ですよ。
【ハピタス経由】（2025/11/1時点）
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝14500ポイント
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝13500ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋60日以内に取引完了＝12000ポイント
キャンペーン内容は日々変動するのでご注意を。
クレジットカードでNISA積立をするなら、対応するクレカもハピタスで同時に作りましょう。
登録がまだの方は、追加で最大2000ポイント（2025年11月時点）がもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は、これらの考えを大切にしています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
2025年の新NISAも、お互い自分のペースでがんばろうね。
【関連】1800万円達成までの取り組みを、まとめています。
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