【2024年1月】サイドFIREしたい40代主婦の投資結果公開

こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。

私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。

2023年秋に個人資産1800万円を達成しましたが、2024年はどうなるでしょう？

今後も投資とほどよい距離感を保ちつつ、次の目標の運用額1800万円を目指したいと思います。

投資結果を公開する目的

私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。

私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。

「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。

リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。

ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。

現状の個人資産

キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。

わーいつのまにか1900万円台に！

それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。

【年間】証券口座（リスク資産）の推移

リスク資産は、昨年比＋25万円です。（昨年比といっても1ヶ月前だけど。）

【月間】証券口座（リスク資産）の推移

2022年1月からの、月別の推移です。

ここ2年で、ほぼ2倍に増えています。すごい相場だ。

やはり2022年の初め、自分にしては攻めた入金をしたのが、良い結果につながったようです。

各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。

NISA口座

NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。

注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。

お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。

しかもNISAならば、まるっと非課税ですからね。これは強い！

2024年からの、私の新NISA戦略はこちら。

特定口座

特定口座のほうも、全てプラス。

S＆P500（一番下）は、丸2年保有で32％増となりました。（え、米国すごすぎない？）

当時は高値掴みでしたが、買って良かったです。

iDeCo

iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。今月は損益＋10万円。

丸2年経ちましたが、積立金額が大きくないため、このまま60歳まで放置できそうです♪

私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓

SBI証券（特定口座）

2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしていました。

今月は損益＋10万円。こちらも運良く2年で増えました。

今後はマネックス証券のほうで新NISAにフル入金なので、この積立は設定解除しましたよ。

こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。

S＆P500の現状

2023年12月に、年初来最高値の4778をつけました。

来年もこの調子で右肩上がりになるのか、それとも予期せぬ暴落があるのか…。

素人には全くわからないので、私はおとなしくドルコスト平均法に頼るのみです。

さて、次に私の2024年の投資戦略を、4つご紹介します。

2024年の投資戦略① 月32.3万円つみたて

2024年の私のつみたて内容は、こちら。

1. 成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜10万円
2. 成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜10万円
3. つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5万円
4. つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5万円　※クレカ積立
5. iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜2.3万円

もちろん余剰資金がなくなり次第、特定口座を売却して、NISAに充てますよー！

2024年の投資戦略② クレカ上限解放され次第、10万円に設定

マネックスカードは、証券会社系列のノーマルクレジットカードの中で、最も還元率の高い1.1%ポイント還元が売りです。

そして、今まで5万円が上限だったところ、10万円までクレジットカード積立ができるようになります。

▶︎「マネックスカード」での投信積立上限額についてのお知らせ | 最新情報 | マネックス証券

そのため、クレカ上限解放がされ次第、このように設定し直します。

1. 成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜10万円
2. 成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜10万円
3. つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5万円
4. つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5→10万円　※クレカ積立
5. iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜2.3万円

月32.3万円のうち、10万円をクレカ積立できるとは嬉しい限り。

2024年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする

月30万円以上の全力積立となりますが、もし無理になったらあっさり設定額を変更予定です。

というのも、私は入金力以上に、リスク管理を重要視しているから。

しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。

つまり私は、

• 退場しないこと
• 継続すること

が最重要だと思っています。

2024年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。

2024年の投資戦略④ ハピタスを利用する

もしあなたが証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。

2024年、私も新しくクレカや口座を開設する時は、引き続きハピタスを経由する予定です。

登録がまだの方は、追加で最大3000ポイント（2024年1月時点）がもらえるこちらからどうぞ。

まとめ

以上、今月の投資結果紹介でした。

どうやら今年の個人資産は、2000万円の大台となりそうです。（もちろん相場次第ですがね。）

数字が苦手すぎる私でも、王道のインデックス積立のみで、ここまで増えました。

そのため、投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。

私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。

• 主婦だって個人資産を持っていい
• 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
• 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる

どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。

こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。

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