こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2023年秋に個人資産1800万円を達成しましたが、2024年はどうなるでしょう?
今後も投資とほどよい距離感を保ちつつ、次の目標の運用額1800万円を目指したいと思います。

いよいよ新NISA開始!5年で枠埋めに挑戦するよ。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ!」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ!」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。

いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。

わーいつのまにか1900万円台に!

先月に引き続き、最高値更新中。
それでは、リスク資産(投資分のみ)の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座(リスク資産)の推移

リスク資産は、昨年比+25万円です。(昨年比といっても1ヶ月前だけど。)

いやあ、今年はどうなるかな?全くよめない。
【月間】証券口座(リスク資産)の推移
2022年1月からの、月別の推移です。

ここ2年で、ほぼ2倍に増えています。すごい相場だ。
やはり2022年の初め、自分にしては攻めた入金をしたのが、良い結果につながったようです。
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA口座

NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
しかもNISAならば、まるっと非課税ですからね。これは強い!

2024年2月からは、この一覧に新NISAが加わるはず。
2024年からの、私の新NISA戦略はこちら。
特定口座

特定口座のほうも、全てプラス。
S&P500(一番下)は、丸2年保有で32%増となりました。(え、米国すごすぎない?)
当時は高値掴みでしたが、買って良かったです。

特定口座は、全て新NISAに置き換える予定。
iDeCo

iDeCoは2022年1月より月額2.3万円で開始しました。今月は損益+10万円。
丸2年経ちましたが、積立金額が大きくないため、このまま60歳まで放置できそうです♪

個人事業主にとって、全額控除になるのはやっぱり助かる!
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券(特定口座)
2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしていました。

今月は損益+10万円。こちらも運良く2年で増えました。
今後はマネックス証券のほうで新NISAにフル入金なので、この積立は設定解除しましたよ。

最後までクレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得できた♪
こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。
S&P500の現状

2023年12月に、年初来最高値の4778をつけました。
来年もこの調子で右肩上がりになるのか、それとも予期せぬ暴落があるのか…。
素人には全くわからないので、私はおとなしくドルコスト平均法に頼るのみです。
さて、次に私の2024年の投資戦略を、4つご紹介します。
2024年の投資戦略① 月32.3万円つみたて
2024年の私のつみたて内容は、こちら。
- 成長投資枠|e MAXIS Slim 米国株式(S&P500)|10万円
- 成長投資枠|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|10万円
- つみたて投資枠|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|5万円
- つみたて投資枠|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|5万円 ※クレカ積立
- iDeCo|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|2.3万円
もちろん余剰資金がなくなり次第、特定口座を売却して、NISAに充てますよー!
2024年の投資戦略② クレカ上限解放され次第、10万円に設定
マネックスカードは、証券会社系列のノーマルクレジットカードの中で、最も還元率の高い1.1%ポイント還元が売りです。
そして、今まで5万円が上限だったところ、10万円までクレジットカード積立ができるようになります。
▶︎「マネックスカード」での投信積立上限額についてのお知らせ | 最新情報 | マネックス証券
そのため、クレカ上限解放がされ次第、このように設定し直します。
- 成長投資枠|e MAXIS Slim 米国株式(S&P500)|10万円
- 成長投資枠|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|10万円
つみたて投資枠|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|5万円- つみたて投資枠|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|5→10万円 ※クレカ積立
- iDeCo|e MAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)|2.3万円
月32.3万円のうち、10万円をクレカ積立できるとは嬉しい限り。
2024年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする
月30万円以上の全力積立となりますが、もし無理になったらあっさり設定額を変更予定です。
というのも、私は入金力以上に、リスク管理を重要視しているから。
しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。
つまり私は、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っています。
2024年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。

楽天銀行に300万円あればOK!
2024年の投資戦略④ ハピタスを利用する
もしあなたが証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。
【ハピタス経由】(2024/1/1時点)
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金=5000ポイント
- マネックス証券新規口座開設+60日以内に取引完了=6000ポイント

ただし、キャンペーン内容は日々変動するので注意してね。
2024年、私も新しくクレカや口座を開設する時は、引き続きハピタスを経由する予定です。
登録がまだの方は、追加で最大3000ポイント(2024年1月時点)がもらえるこちらからどうぞ。

まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。

どうやら今年の個人資産は、2000万円の大台となりそうです。(もちろん相場次第ですがね。)
数字が苦手すぎる私でも、王道のインデックス積立のみで、ここまで増えました。
そのため、投資初心者の方にはまずは100万円(ここが一番きついけど)、次に1000万円を目標にがんばろう!とお伝えしたいです。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。

新NISA、お互い自分のペースでがんばろうね。
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