こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
先日、個人資産1800万円を達成しましたが、9月後半はまたちょっと調整が入っている感じですね。
【関連】2023年9月上旬、1800万円達成しました。
今後も投資とほどよい距離感を保ちつつ、次の目標の運用額1800万円を目指したいと思います。
2024年の新NISAは、5年で枠埋めに挑戦。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
9月上旬に1800万円に到達しましたが、そこから少し下がって1794万円で着地しました。
今年も残り3ヶ月！淡々と積み立てるのみ。
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋326万円でした。
今年は積立以外の余剰資金投下はしていないのですが、リスク資産が昨年比で30％増えています。
稲妻の輝く瞬間に、相場にいただけだったよ。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2022年の2〜3月に余剰資金をまとめて投入し、以降は毎月積立のみです。
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
しかもNISAならば、まるっと非課税ですからね。これは強い！
コツコツ積み立てて、時の洗礼を受けよう。
特定口座
特定口座のほうも、全てプラス。
2022年1月からつみたて始めた、S＆P500（一番下）については、当時は高値掴みだったにもかかわらず、現在＋109万円まで増えてくれたのが嬉しいです。
特定口座は、新NISAに全て置き換える予定。
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。今月は損益＋6万円。
私のかわいいiDeCoちゃん、いつのまにか50万円突破です。
ただ放置しているだけなのに、勝手にすくすく育つとは、なんと健気でしょう。
20年後の成人イデコちゃんに会えるのが楽しみ。
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしています。
今月は損益＋5.7万円。
こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。
利益分は、次のiPhone購入代に充てようかな？
サブ口座って、こういう使い方をするのも気軽でいいですね〜。（もちろんマイナスの時は売却しませんが。）
クレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得中だよ。
SBI・楽天証券は日本株の売買手数料、無料へ
SBI証券と楽天証券では、日本株の売買手数料がついに無料となりました。
私の保有はインデックス投資信託のみなのですが、もしいつか高配当株を買うようなことがあれば、SBI証券を使おうと思います。
S＆P500の現状
2023年7月23日に年初来の最高値4607をつけてから、9月末の現在まで切り下がっています。
ここから、年末にかけてどうなるでしょう？
どちらに振れてもおかしくないチャートに見えて、素人の私には全然わかりません。
ためしに毎日1000円積立の設定を増やして、静観中です。
が、円安も絶賛進行中！1ドル150円に届きそうなレベルなので、買うのにあまりよい時期ではないのかも？そのうち設定解除しそうです。
大きく下げたらスポットで買うけど、9月はまだそこまでではないしなぁ。
今年も淡々とクレカ積立するのみ
2022年に追加入金をし、現在新NISAに備えている私の場合、2023年は淡々とクレカ積立するのみ。
よほどダイナミックな動きがない限り、基本的には今年もこの流れかなと思います。
私は入金力以上に、リスク管理を重要視しています。
なぜなら、長期投資においてはとにかく、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っているからです。
今のところ「キャッシュ300〜400万円確保」をルールとしていますが、おばかな私にはこの運用がシンプルで合っているようです。
関連▶︎サイドFIREしたい40代女の投資、2023年マイルール。
最強戦略は【マネックス証券＋SBI証券】クレカ積立
2023年現在では、こちらが私の最強戦略となります。
- マネックス証券｜5万円｜マネックスカード｜1.1%のポイント
- SBI証券｜5万円｜三井住友カードゴールド（NL)｜1.0%のポイント
クレジットカードで投資信託の積立をすることで、自動的に毎月1050円分のポイントが手に入ります。
年間1万2600円の不労所得！
積立中の銘柄は、こちらにまとめています。
大量ポイントをお忘れなく
証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。
【ハピタス経由】（2023/10/1時点）
- 楽天証券口座開設+30日以内に5万円以上の入金＝13500ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋60日以内に取引完了＝6000ポイント
- 三井住友カードゴールド(NL)作成 ＝5500ポイント
ただし、キャンペーン内容は日々変動するので注意してね。
登録がまだの方は、追加でポイントがもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
今年は「不気味な好調相場の時こそ、突然何が起こるかわからない」と思い、キャッシュを300→400万円に増やしました。
また、春夏の収入が思ったよりあったのですが、その分は投資用資金ではなく、遊び用資金にまわしています。
関連：【遊び用資金、確保】サイドFIRE直前でも全力投資しない40代。
私はとにかく普段は投資と距離をとりつつ、仕事や遊びを楽しむ暮らしをしたいと思っています。
というのも、私の夢が今の楽しい暮らしを一生続けることだから。
そのため、不穏な時に心ざわつくような勝負をする必要もありません。
長期積立は、迷ったら安全運転でいこう。
また、私は1000万円に達してから増えるスピードが加速したので、投資初心者の方にはやっぱり1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
好きなことでゆるく働くための1800万円まで、あともう少し。絶対達成するぞ！
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