【2022年6月】サイドFIREしたい40代主婦の投資結果公開

こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。

私は2015年からNISA、2020年からつみたてNISAを中心に積立投資を行ってきました。

現在、個人資産1300万円あたりを増減しつつ、次の目標は1800万円、最終的に3000万円を目指しています。

1000万円までの道のりはこちら↓

投資結果を公開する目的

私が昔からよくのぞかせてもらっている投資系ブロガーさんは、惜しみなく投資状況のデータを定期的に公開してくださっています。リアルなデータを見ることが、未来の自分の状況を想像できるので本当にありがたいです。

もしかしたら私のデータもどなたかの役に立つことがあるかな？と思い、ここでリアルな個人資産データを公開していこうと思っています。

それでは口座の積立状況を見ていきましょう。

NISA、つみたてNISAの状況

注）2015〜2017年のNISAは、５年が経過したため自動的に特定口座に移管されています。

先月は時価総額 3,391,803円、評価損益 ＋984,763円でした。以下が今月です。

NISA枠全体では、損益は先月より-10万円ほどとなっています。

コツコツ積立しているにもかかわらず、じわじわ損益が減っていくのが悲しい・・・。

ただ、指数はかなり下げましたが、やはり長期投資８年目ともなると、含み益が削られるだけで元本割れは起こりにくいです。そうなると「銀行に預けるよりはマシ」と思えるので気が楽です。

特定口座の状況

先月は時価総額 5,408,143円、評価損益 ＋138,927円でした。以下が今月です。

評価損益は特定口座全体で−20万円ほど減っています。

５月前半かな？余剰資金があったので何度かスポットで入金したのですが、それがまるっと溶けてしまいました・・・。

SP500の悲観論について

2022年から新たに購入しはじめたe MAXIS Silm 米国株式(S＆P500)は、５月に一時ー20万円ほどになりましたが、現在少し戻してます。

ちなみに、現在のS＆P500指数は4158、これが直近では3460まで落ちる可能性がある、とモルガン・スタンレーのマイケル・ウィルソン氏（米国株担当チーフストラテジスト）がおっしゃっています。

まあ未来のことは全くわからないのですが、この先も愚直に積み立てるために悲観論も多少耳に入れておいた方がいいかなと思っています。

じわじわ下がっていく相場ですが、底はわからないのでそんな時でもコツコツ積立するのみです。

iDeCoの状況

※商品は、投資信託の「eMAXIS Slim全世界株式（通称オルカン）」です。

年明けに開始してからほぼずっとマイナスです。

iDeCoは控除目的なのと、いずれせよ引き出せないため気が楽です。

iDeCoを始めた理由はこちらです↓

投資状況まとめ

以上、現状の投資状況まとめは以下となります。（）は先月比。

• 個人資産合計：1271万円 （＋8万円）
  • リスク資産 合計：903万円（＋18万円)
    • NISA口座：333万円（-6万円）
    • 特定口座：562万円 （＋22万円）
    • iDeCo：8万円（＋2万円）
  • 非リスク資産（現金）：368万円

まとめ

NYダウ平均が８週連続下落というのは、1923年以来99年ぶり（Bloomberg, 2022/5/21 NHK報道より)なのだそうです。現在歴史的な局面にいると思うと、なんだか不思議な気分ですね。

もしこの先アナリストの悲観論が現実になったらと思うと怖いですが、相場は誰にも読めません。そして、長期投資は下落相場を耐えてこそ増えるわけなので、そうなってもコツコツ愚直に積み立てるほかありません。

こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しいです。いっしょに頑張りましょう。