こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2023年秋に個人資産1800万円を達成しましたが、2023年の着地はどうなるでしょう？
今後も投資とほどよい距離感を保ちつつ、次の目標の運用額1800万円を目指したいと思います。
2024年の新NISAは、5年で枠埋めに挑戦。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
先月は微減でしたが、そこから100万円近く増えていました。
円安影響が大いにあるけど、最高値更新中。
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋430万円でした。
今年は積立以外の余剰資金投下はほぼしていないのですが、リスク資産が昨年比で40％以上増えています。
なぜこんなに増えているのでしょう？相場って摩訶不思議ですね。
稲妻の輝く瞬間に、相場にいただけだったよ。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2022年の2〜3月に余剰資金をまとめて投入し、以降は毎月積立のみです。
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
しかもNISAならば、まるっと非課税ですからね。これは強い！
コツコツ積み立てて、時の洗礼を受けよう。
2024年からは、この一覧に新NISAが加わります。
特定口座
特定口座のほうも、全てプラス。
2022年1月からつみたて始めた、S＆P500（一番下）については、当時は高値掴みだったにもかかわらず、現在＋144万円まで増えてくれているのが嬉しいです。
特定口座は、全て新NISAに置き換える予定。
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。今月は損益＋9万円。
丸2年経ちましたが、積立金額が大きくないため、このまま60歳まで放置できそうです♪
個人事業主にとって、全額控除になるのはやっぱり助かる！
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしています。
今月は損益＋9万円。けっこう増えました。
2024年からはマネックス証券のほうで新NISAにフル入金なので、SBI証券の方は2023年12月で積立終了予定です。
最後までクレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得するよ。
そして、こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。
増えた分は次回のiPhone購入に充てる予定なので、来年あたり売ることになるはず。
S＆P500の現状
おっと、2023年7月の年初来最高値の4607に迫る勢いじゃないですか。
このまま年初来最高値更新をするのか、要注目ですね。
いずれにせよ私の場合、どちらに振れてもいいように、余剰資金は新NISAまで温存しています。
さて、ここからは2023年の投資結果を軽く振り返ります。
投資結果① 個人資産目標1800万円達成
個人的に、あと2年はかかるだろうと思っていた1800万円目標を達成しました。
相場が良かっただけなのかもしれませんが、巷でよく聞くように、私は1000万円を超えてからの増加スピードが加速する感覚がありました。
目標を達成するにあたり、個人的にとても役立ったブログがあるのでご紹介しておきますね。
投資結果② 今年も淡々とクレカ積立するのみだった
2022年に追加入金をしてから、私の2023年は淡々とクレカ積立するのみでした。
こんなに放置するだけで良いのか？と思うのですが、実際に増えたということは、これが私の最適解だったようです。
長期インデックス投資、おそるべし！
私は入金力以上に、リスク管理を重要視しています。
なぜなら、長期投資においてはとにかく、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っているからです。
今のところ「キャッシュ300〜400万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこの運用がシンプルで合っているようです。
関連▶︎サイドFIREしたい40代女の投資、2023年マイルール。
投資結果③ 2023年後半は、MRFを増やした
今年の後半のマイブームは、証券口座のMRFに資金を置いておくこと。
- 来年の新NISA用資金として
- 暴落時にスポット購入用として
銀行口座からMRFに移行しておくと気が楽かな？と思い、積立購入以外にこちらでもキャッシュ積み上げています。
私の場合、メイン口座は「入金上等、出金禁止」としているので、一度ここに入れたキャッシュを引き出すことはありません。
ここから新NISAをつみたてるよ。目指せ、月30万円積立。
投資結果④【マネックス証券＋SBI証券】クレカ積立をした
2023年は、こちらが私の最強戦略でした。
- マネックス証券｜5万円｜マネックスカード｜1.1%のポイント
- SBI証券｜5万円｜三井住友カードゴールド（NL)｜1.0%のポイント
クレジットカードで投資信託の積立をすることで、年間1万2600円のポイントが手に入りましたよ。
今後はマネックス証券に一本化しますが、クレカで10万円積立ができるようになったらするし、できなければそれでいいかな。
2023年のポイ活戦略がまっとうできたので、個人的には満足です。
SBI証券さん、ありがとうございました！
大量ポイントをお忘れなく
今後も証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。
【ハピタス経由】（2023/12/1時点）
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝7500ポイント
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝7000ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋60日以内に取引完了＝6000ポイント
ただし、キャンペーン内容は日々変動するので注意してね。
登録がまだの方は、追加で最大2000ポイント（2023年12月時点）がもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
円安影響も大いにありますが、ひとまず元散財の庶民でも、王道のインデックス長期積立投資で増えました。
なので、投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
新NISAへの準備、終わった？私も積立設定しなきゃ！
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