こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、2020年からつみたてNISAを中心に積立投資を行ってきました。といっても最初の数年はあまり熱心に入金はしていなかったので、気が付いたら８年目だったという感じです。
現在、個人資産1200万円あたりを増減しつつ、次の目標は1800万円、最終的に3000万円を目指しています。
1000万円までの道のりはこちら↓
投資結果を公開する目的
私が昔からよくのぞかせてもらっている投資系ブロガーさんは、惜しみなく投資状況のデータを定期的に公開してくださっています。リアルなデータを見ることが、未来の自分の状況を想像できるので本当にありがたいです。
もしかしたら私のデータもどなたかの役に立つことがあるかな？と思い、ここでリアルな個人資産データを公開していこうと思っています。
自分のペースで資産の雪だるまをコロコロしていくよ。
メイン口座はマネックス証券
王道のSBI証券、改悪の続く楽天証券、そして３番手のマネックス証券。私はこのマネックス証券を使っています。
なぜマネックスかといわれると、最初に開設したものを一途に使っているだけです。最初は使いづらく感じたのですが、慣れてからは楽天より操作しやすいです。私はほぼスマホで利用しているのですが、そもそも複雑な売り買いはしないので、投資信託の積立が設定できればそれでじゅうぶんです。
今まで存在感がイマイチ薄かったマネックス証券でしたが、なんとクレジットカード積立にポイント1.1%がつく新サービスが始まりました。これで業界で最もクレカポイントがつく証券会社となりましたね！
一途にマネックスを利用してきた甲斐があったよ。
サブで楽天証券、だけど
実はつい数ヶ月前に楽天証券もサブで開設したのですが、改悪が続くのでこちらは離脱しようかなと思っています。クレジットカード払いのポイント目当てだったので、ポイント1.0→0.2％になったらあまり続けるメリットがないんですよね・・・。
資産が少ないうちは、一元管理した方が楽かも？
というわけで、データはマネックス証券のものです。数字が苦手なので何か不備があったらごめんなさい・・・練習練習！
NISA、つみたてNISAの状況
注）2015〜2017年のNISAは、５年が経過したため自動的に特定口座に移管されています。
やはりこうしてみると、現時点でも2021年までのものはマイナスになっていませんね。過去の詳しい数字は取っていませんが、もちろん2015年〜2017年分も大幅にプラスでした。
長期投資はやはり市場が好調の時に波にのることができるし、長く続けるとプラスに転じる可能性が高いようですね。
今マイナスになっている投資初心者さん、ほっとしたかな？
特定口座の状況
こちらは2022年から新たに積立&スポット購入しはじめた、下二つが見事にマイナス大きめですね。この下落幅は３月も引き続き大きくなっていくことを覚悟しています。
株価関係なく、こんな悲しい戦争が早く終わりますように。
iDecoの状況
2022年からiDecoで2.3万円の積立を始めました。
商品は表記がわかりにくいですが、投資信託の「eMAXIS Slim全世界株式（通称オルカン）」です。
なぜ2.3万円かというと、私は個人事業主ながら夫の扶養に入っているんですよね。その場合、掛金の上限額が2.3万円になります。
初回は初期費用も引かれ、損益もマイナスのため、２万円からのスタートです。
iDeCoを始めた理由
私は夫の扶養に入りつつ、青色申告の個人事業主をやっています。
青色申告できるパート主婦といったところかな？
そのため、毎年の確定申告で夫の扶養から外れないかヒヤヒヤしているのですが、年間27.6万円分の控除が地味にありがたい！
小規模企業共済等掛金を利用すれば良いのかもしれませんが、私はどうせ６０歳まで預けるなら積極的に運用したいので現在はiDeCoのみです。これでも扶養から外れてしまうとなったら、小規模企業共済等掛金制度も利用する予定です。
投資状況まとめ
以上、現状の投資状況まとめは以下となります。
- 個人資産合計：1159万円
- リスク資産 合計：674万円（59%)
- NISA口座：317万円
- 特定口座：355万円
- iDeCo：2万円
- 非リスク資産（現金）：485万円 （41%)
- リスク資産 合計：674万円（59%)
去年に比べると株価下落でだいぶ減っちゃったけど、気にしないもんねー。
現金比率について
私はアラフォー個人事業主ということもあり現金比率４０％としてきましたが、ここ数年は経験値がついたのでもう少しリスクが取れるかなと思っています。
そのため今年は少し攻めて、現金比率40→30％まで下げようと思っています。
ただ、頭ではわかっていても下落相場でスポット入金するのは勇気が必要です。だからこそ「直近高値から10％下落したら」などのルールを決めることが重要なのですが、私は熱しやすい上に算数もできないおバカ主婦なので、そのへんのルールもなんだか守れそうにありません。（FXはそれで失敗しました。）
なので、無難に月額積立の金額を上げることになるかな、と思っています。
まとめ
これから毎月、こちらの投資結果データを公開していく予定です。
私はもと散財女のため、この先崩れ落ちる可能性も全然あると思いますが（自分が一番信用できない）、それも含めてリアルな状況をこちらに公開していこうと思います。そもそもどこまでブログが続くか・・いや、続けるぞ！
もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しいです。いっしょに頑張りましょう。
めざせ1800万円！最終的には3000万円！