こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
2024年、個人的に待望だった新NISAが始まりました。
円安だけど、淡々と積み立てます。
私の資産状況は、運用1000万円を超えてからというもの、最高値更新中であります。
そんな庶民主婦の現時点での投資額の推移を、記録のために載せておきます。
相場が加熱しすぎて怖い
2022年に相場が冷え込み、逆に2023年は上昇のまま終わりました。
私は運良く、下落局面で余剰資金を投入できたので、その分もふもふ増えました。
2024年になっても、今のところは日本株・米国株ともに絶好調なので、
そろそろ天井なんじゃないの？こわいよこわいよ〜
と思いながら眺めています。
ただし！
理論的には、私が新NISAで積み立てる5年間に、暴落があったほうが増えるんですよね。
なので、もし今年ドーンと下がったら、それはそれで「よっしゃ！」と思おう。（宣言）
逆に積立を終える6年後に暴落がきたら、とりあえず泣く。
現在のリスク資産状況
現在のリスク資産の状況はこちら。（サブ口座のSBIは含めていません。）
リスク資産といっても、預り金（紫色＝キャッシュ）を100万円ほど含めています。
今月（2024年1月）から月30万円積立をするので、その用意を少しだけしておきました。
↑iDeCoやMRFを合わせると、現在のマネックス証券での総資産は1503万円でした。
年別損益の推移「損益も加速中」
年別の損益折れ線グラフはこちら。
2023年6月に損益400万円突破して以来、「上がりすぎて異常値？」なんて思っていたのですが、今のところ、引き続き最高値更新中です。
2022年は何をやっても減る一方だったので、株式市場とは摩訶不思議なものです。
素人には仕組みがわからないので、もう流れについていくのみですね。（というか静観するほかない。）
銘柄の推移
現在保有している銘柄の2024年推移は、こんな感じです。
ついに！旧NISAちゃんたちが、リストから消滅しました。
一覧がシンプルになったなあ。
つみたてNISA以外の旧NISAは、全て特定口座に移行しています。
特定口座では、NISA時の利益分も含めて元本となるため、画面上での評価損益は低く見えますが、ちゃんと増えてくれています♪
NISA元本100＋利益50→特定口座移管→元本150万円として表示されるのだ。
やっぱり米国は無視できない
今は日経平均の上昇が話題ですが、やっぱり米国の今の勢いも無視できません。
2023年が伸びたのは、不遇だった2022年に余剰資金でS&P500を購入したからです。
損益爆増の理由は、そのままe MIXIS Slim 米国株式（S&P500）の躍進によるものです。
こういうのを見ると、次の暴落のためにも、やはり現金クッションはあったほうがいいな、と思いました。
2024年、私の積立マイルール
来年の私の投資ルールは、以下となります。
- 生活防衛資金：6ヶ月分確保
- 積立月額：32.3万円（特定口座からの資金移動含む）
- 投資用キャッシュ：300万円をキープ
積立額は、NISA30万円＋iDeCo2.3万円です。
投資用キャッシュは、300万円
2023年は暴落を警戒して、キャッシュを少々厚めにしました（といっても400万円ほどですが。）
2024年からはNISAにフル入金することを決めているので、それまでの300万円に戻します。
- 生活防衛資金＋事業防衛資金は、別途用意
- 投資用キャッシュは、300万円確保
2024年からは事業用資金を別で置いておくことにしたので、300万円は純粋に投資用。
とはいえ、思ったよりリスク資産が増えてきたので、ちょっとバランス悪くなってきたかな？
どの年でも重要なのは、
暴落があった時でも、自分にとって動じないバランス
をキープすることですよね。
今後、キャッシュ配分は要検討。
日経225連動の投資信託、ひとまず売却しないことにした
売却予定の一番手だったニッセイ日経225インデックスファンド、今年は売却しないことにしました。
だって、ようやく日経平均が3万5000円を超えたんだもの。
信託報酬（手数料）が高めだったのと、30年低迷する日本経済に希望が見えず、手放そうかと思っていたのですが！
長年相場を見ている母が、「2024年は日経平均上がるよ。」と言っていたのです。（なにゆえ？）
「えー本当？まさかあ。」と笑っていたら、実際に上に抜けたのでビビりました。
母の言うことを間に受けたわけではないのですが、まあ配分としては10％くらいだし、この状況ならしばらく様子見るか、と思っています。
まとめ
以上、数字が苦手な40代自営業主婦が、投資額の推移についてご紹介しました。
いよいよ新NISA開始！
リスク資産目標1800万円まで、コツコツがんばるぞー。
マネックスちゃん、クレカ10万円解禁を待ってるよ♪
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私は元散財女ですが、小さな暮らし＋コツコツ積立で個人資産1800万円の目標を達成しました。
もし投資初心者の方がいたら、ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。それでは♪
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