こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
現在、個人資産1600万円ラインを増減しつつ、サイドFIREとなる1800万円を目指しています。
2024年の新NISAは、5年で枠埋めに挑戦。
1000万円までの道のりはこちら↓
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
【5月】1500万円→【6月】1600万円→ 【7月】1670万円と増加ターンですが、
【8月】1714万円と勢いは衰えず。
個人資産としても過去最高で、目標1800万円まであと86万円（！）です。
今年は毎月12.3万円の積立以外の入金はしていないので、私にとってはこの増え方は正直ちょっと不気味です。
1000万円を超えて増加スピードが早くなっているとも言えますが、この感じだといつドカンと下げてもおかしくないかなぁ。
目標とは、近く見えて遠いのが常。
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋288万円でした。
ここ半年で、リスク資産が28％増えています。
2022年は減る一方だったけど、コツコツ積立を続けてよかったよ。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2022年の2〜3月に余剰資金をまとめて投入し、以降は毎月積立のみです。
1000万円を超えてからはしばらく停滞していましたが、2023年5月から一転、増加ターンに突入しました。
みなさん！米国好調、日本株好調、円安という、まさに今が儚くも稲妻の輝く瞬間というやつですよね？
円安は日本人としては嬉しくないけど、庶民は傍観するほかない。
では各口座の積立状況を、詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
しかもNISAならば、まるっと非課税ですからね。これは強い！
コツコツ積み立てて、時の洗礼を受けよう。
特定口座
特定口座のほうも、全てプラス。
2022年1月からつみたて始めたS＆P500（一番下）については、当時は高値掴みだったにもかかわらず、現在＋100万円まで増えてくれました。
先日、FIRE済米国人のお客さまにこの件を話したら、「S＆P500を持つって悪くないでしょう？」と一緒に喜んでくれました。
たしかに、1年半で22%増とは驚異的。
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
今月は損益＋6万円。
完全に放置しているだけなのに所得控除になるとは、iDeCoちゃんはなんと健気なのでしょう！
まだ50万円弱だけど、このまますくすく育ってほしい。
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしています。
今月は損益＋5.4万円。
こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。
クレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得中だよ。
S＆P500の現状
2022年10月に安値(指数3491)をつけたS&P500が、2023年はグングン上昇中です。
2023年7月27日には、ついに年初来の最高値4607をつけました。
この上昇曲線、私は不気味に思えるのですが「もうはまだなり」なんですかね？
ブル相場、継続中。
私の場合、S&P500連動投信がリスク資産の半分を占めているので、この指数が伸びてくれるかどうかで、資産増加スピードが決まりそうです。
今年も淡々とクレカ積立するのみ
2022年に追加入金をし、現在新NISAに備えている私の場合、2023年は淡々とクレカ積立するのみ。
よほどダイナミックな動きがない限り、基本的には今年もこの流れかなと思います。
私は入金力以上に、リスク管理を重要視しています。
なぜなら、長期投資においてはとにかく、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っているからです。
今のところ「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、おばかな私にはこの運用がシンプルで合っているようです。
ただ、今年後半は暴落を警戒して、キャッシュは多めに確保中。
関連▶︎サイドFIREしたい40代女の投資、2023年マイルール。
最強戦略は【マネックス証券＋SBI証券】クレカ積立
2023年現在では、こちらが私の最強戦略となります。
- マネックス証券｜5万円｜マネックスカード｜1.1%のポイント
- SBI証券｜5万円｜三井住友カードゴールド（NL)｜1.0%のポイント
クレジットカードで投資信託の積立をすることで、自動的に毎月1050円分のポイントが手に入ります。
年間1万2600円の不労所得！
積立中の銘柄は、こちらにまとめています。
大量ポイントをお忘れなく
証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。
【ハピタス経由】（2023/8/1時点）
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金 =7500ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋取引完了＝5500ポイント
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金 =10000ポイント
- 三井住友カードゴールド(NL)作成 ＝5600ポイント
ただし、キャンペーン内容は日々変動しますのでご注意ください。
登録がまだでしたら、さらに最大1000ポイント特典がもらえるバナーを貼っておきますね。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
ブル相場ではあるのですが、一応投資歴9年目の私は、
相場が浮かれた時こそリスク管理を慎重に
と自分に言い聞かせています。
相場がどっちに振れても、安眠したいからね。
また、私は1000万円に達してから増える時のスピードが加速したので、投資初心者の方にはやっぱり1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
遠い道のりに見えますが、貯蓄でも投資でも私は最初の100万円が一番きつかったので、ここを越えることのできた方なら大丈夫。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
好きなことでゆるく働くための1800万円、達成するぞ！
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