こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
2023年も、パッとしない相場が続いていますね。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
現在、個人資産1400万円あたりを増減しつつ、次の目標は1800万円、最終的に3000万円を目指しています。
1000万円までの道のりはこちら↓
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
相場は低迷が続いていますが、個人資産は2023年に入ってから少し戻ってきました。
あたりまえですが、運用1000万円になってからは増減の幅が大きくなった感覚です。
昨年から耐える時期が続いているおかげで、不安定な相場での振れ幅に慣れることができました。
そう考えると、やはり2022年に余剰資金を追加しておいてよかったなと思っています。
2022年の総括記事はこちら▶︎【2022年総括】運用1000万円達成。40代主婦のコツコツ長期投資術。
８年間の含み益のおかげで、心は穏やか。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2022年の2〜3月に余剰資金をまとめて投入し、以降は毎月積立のみです。
先月から29万円のプラス。
入金した分も考慮すると「ほんの少しだけ戻ってきた」といった感じです。
現状の個人資産
現状の個人資産は以下となります。
昨年から1400万円前後を行ったり来たり。
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA、つみたてNISA
NISA枠の損益は＋70万円。
先月は＋８０万円だったので、あれ、減ってる？と思ったのですが、考えてみれば年が明けて５年前のNISAが特定口座に自動移管されたのでした。
特定口座
先月は散々だった特定口座のほうは、8資産均等型バランスファンド以外、微増となりました。
バランス型は、年末までに売却予定。
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
先月からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしています。
こちらはサブ口座の位置付けなので、完全にほったらかし予定です。まだマイナスです。
S＆P500の現状
10月にS&P500が年初来の安値を更新(指数3491)してから戻し、現在ギリギリ4000台。
上値抵抗線にタッチ直前といったところでしょうか。
2022年末に2回跳ね返された高値、4100を上に抜けてほしいけど、これから下にドーンと崩れそうにも見えます。
下値抵抗線は、去年の安値3491。
2023年はもしここを抜けて3300台になったら、余剰資金を追加投入予定です。
といいつつ、余剰資金が貯まらない…。
1月のアノマリー
「1月の相場が強ければ、その年の株価は上昇する可能性が高い」というアノマリー（＝よく当たるという相場の定説）があります。
1月は一応プラスで終わりましたが、それほど力強い上昇でもありませんでした。
多分、今年はこのアノマリーにはあてはまりませんね。
専門家からは「2023年の終わりには、米国は例年通り５％増程度となる可能性が高い」という意見をちらほら見かけますが、さてどうなるでしょう？
私が確実にわかっていることは、素人個人投資家がこの先を予想することなどできないということ。
今年も淡々とクレカ積立するのみ
というわけで、私の場合は、淡々とクレカ積立するのみ。
よほどダイナミックな動きがない限り、基本的には今年もこの流れかなと思います。
私は入金力以上に、リスク管理を重要視しています。
なぜなら、長期投資においてはとにかく、
- 退場しないこと
- 継続すること
ことが最重要だと思っているからです。
今のところ「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、最近はもう少し厚めにしておきたいなと思っています。
来年の新NISAに向けて、余剰資金も作っておかないと。
最強戦略は【マネックス証券＋SBI証券】クレカ積立
新NISA用の口座はまだ決めていませんが、いずれにせよリスク分散のため、証券会社は最低２つ保有しておきたいところ。
こちらが現在の私の最強戦略となります。
- マネックス証券｜5万円｜マネックスカード｜1.1%のポイント
- SBI証券｜5万円｜三井住友カードゴールド（NL)｜1.0%のポイント
クレジットカードで投資信託の積立をすることで、自動的に毎月1050円分のポイントが手に入ります。
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積立中の銘柄は、こちらにまとめています。
大量ポイントをお忘れなく
証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。
特にここ数年は証券会社各社が新規獲得を競っているため、かなり潤沢にポイントがもらえます。（ただし、キャンペーン内容は日々変動しますのでご注意ください。）
【ハピタス経由】（2023/2/1時点）
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金 =12000ポイント
- 三井住友カードゴールド(NL)作成 ＝7500ポイント
登録がまだでしたら、さらに最大1000ポイントもらえるバナーを貼っておきますね。
まとめ
なんだか今年もパッとしない相場が続きそうですが、そんな時こそ買い場と切り替えて、今後もコツコツ積み上げたいなと思います。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
上記どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しいです。いっしょに頑張りましょう。
めざせ1800万円！最終的には3000万円！
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