こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
現在、個人資産1600万円ラインを増減しつつ、サイドFIREとなる1800万円を目指しています。
2024年の新NISAは、5年で枠埋めに挑戦。
1000万円までの道のりはこちら↓
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
勢いが止まらない。
5月1500万円、6月1600万円、ときましたが、7月も1672万円と勢いは衰えず。
今年は毎月12.3万円の積立以外の入金はしていないので、1000万円を超えて増加スピードが早くなっているのかもしれません。
個人資産としても、過去最高値です。目標1800万円まで、あと130万円（！）です。
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋260万円でした。
積立以外の余剰資金投下はしていないのですが、ここ半年でリスク資産が26％増えています。
26％増とは！TwitterでFIRE達成という方が出現するはずだ。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2022年の2〜3月に余剰資金をまとめて投入し、以降は毎月積立のみです。
1000万円を超えてからは停滞していたように感じていましたが、2023年5月から一転、増加ターンに突入といったところでしょうか。
米国好調、日本株も好調、円安というところで幸運が重なっていますが、それでもこれが株式相場でいう、稲妻の輝く瞬間ですよね。
含み益はまぼろしですが、過去最高値ということで今月も素直に喜びます。
入金しては溶ける2022年を耐えたみんな、喜べる時に喜ぼう！
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
しかもNISAならば、まるっと非課税ですからね。これは強い！
コツコツ積み立てて、時の洗礼を受けよう。
特定口座
特定口座のほうも、全てプラス。
2022年1月からつみたて始めた、S＆P500（一番下）については、当時は高値掴みだったにもかかわらず、現在＋90万円まで増えてくれたのが嬉しいです。
特定口座は、新NISAに全て置き換える予定。
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。今月は損益＋6万円。
全体では45万円とまだ小さいですが、すくすく育ってくれていてかわいいです。
20年後の成人イデコちゃんに会えるのが楽しみ。
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしています。
今月は損益＋4.7万円。
こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。
クレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得中だよ。
SBI証券口座の利確タイミング、今かな？
2024年からの新NISAに関しては、マネックス証券を利用することにしました。
そのため、このSBI証券口座は2023年末で一旦終了しようと思います。
ということは、少々加熱気味の現時点で、一度売却しておいたほうが良いのでは？
と迷ったまま、結局タイミングに迷って、そのままにしております…。（このまま新NISA開始まで放置となりそう。）
このように、ルールなき売却って本当に難しいものなんだな、と改めて思いました。
インデックス投資信託の自動積立（または自動取崩し）って、やっぱりスバラシイ仕組み！
S＆P500の現状
2022年10月に安値(指数3491)をつけたS&P500が、2023年はグングン上昇中です。
先月、4100-4200ラインを上に抜けてほしいなーと言っていましたが、抜けましたね。
2023年6月30日には、ついに年初来の最高値4458（終値4450）をつけました。
きましたよ、ブル相場。
私の場合S&P500連動投信がリスク資産の半分を占めているので、この指数が伸びてくれるかどうかで、資産増加スピードが決まりそうです。
今年も淡々とクレカ積立するのみ
2022年に追加入金をし、現在新NISAに備えている私の場合、2023年は淡々とクレカ積立するのみ。
よほどダイナミックな動きがない限り、基本的には今年もこの流れかなと思います。
私は入金力以上に、リスク管理を重要視しています。
なぜなら、長期投資においてはとにかく、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っているからです。
今のところ「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、おばかな私にはこの運用がシンプルで合っているようです。
関連▶︎サイドFIREしたい40代女の投資、2023年マイルール。
最強戦略は【マネックス証券＋SBI証券】クレカ積立
2023年現在では、こちらが私の最強戦略となります。
- マネックス証券｜5万円｜マネックスカード｜1.1%のポイント
- SBI証券｜5万円｜三井住友カードゴールド（NL)｜1.0%のポイント
クレジットカードで投資信託の積立をすることで、自動的に毎月1050円分のポイントが手に入ります。
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積立中の銘柄は、こちらにまとめています。
大量ポイントをお忘れなく
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ただし、キャンペーン内容は日々変動しますのでご注意ください。
登録がまだでしたら、さらに最大1000ポイント特典がもらえるバナーを貼っておきますね。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
ブル相場の到来に、少しほっとしています。
口座を見てニヤニヤするなんて、2021年以来だよね。
が、これがいつ崩れるかは誰にもわからないのも、また事実。
コロナや米国銀行破綻の影響が、水面下ではじわじわ広がり、ある日突然…！みたいなことってありますもんね。（たしかリーマンショックもそんな感じだった。）
なので、相場が浮かれた時こそリスク管理を慎重に、と自分に言い聞かせます。
また、私は1000万円に達してから増える時のスピードが加速したので、投資初心者の方にはやっぱり1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
遠い道のりに見えますが、貯蓄でも投資でも私は最初の100万円が一番きつかったので、ここを越えることのできた方なら大丈夫。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
好きなことでゆるく働くための1800万円、達成するぞ！
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