こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
2023年秋に個人資産目標1800万円を達成しましたが、2024年はどうなるでしょう？
今後も投資とほどよい距離を保ちつつ、次の目標の運用額1800万円を目指したいと思います。
いよいよ新NISA開始！5年で枠埋めに挑戦するよ。
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
なんという上昇相場でしょう。自分でも信じられませんが、2000万円目前です。
先月に引き続き、最高値更新中。
これだけ相場が加熱していると、そろそろ大きめの調整がきそうな気もするんですが…どうなんだろう？
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋102万円です。
新NISAの全力積立、月30万円も含みます。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
こうしてみると、2023年からの右肩上がりが続いていますね。
やはり2022年の初め、自分にしては攻めた入金をしたのが、良い結果につながったようです。
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA口座
ついに旧5年NISAが一覧から消え、新たに新NISAが加わりました。
新NISAちゃん、すでに数百円増えていて、なんともいじらしい…。
それ以外のNISA枠の損益も、先月に引き続き全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
NISAならば、まるっと非課税。これは強い！
2024年からの、私の新NISA戦略はこちら。
特定口座
特定口座のほうも、全てプラス。
保有していた全ての旧NISAが5年経過したので、自動的にこの特定口座に移管されました。
特定口座は全て新NISAに置き換える予定なのですが、どれから売っていこうかな？
もともとは一番上の日経225の予定だったのですが（信託報酬が高いので）、これだけの上げ相場ならば、今年は売らずに様子を見ます。
となると、やっぱり一番下のS＆P500を、そのまま新NISAに移行するのがわかりやすいかも。
待機キャッシュが尽き次第、売却予定です。
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。今月は損益＋11万円。
丸2年経ちましたが、積立金額が大きくないため、このまま60歳まで放置できそうです♪
個人事業主にとって、全額控除になるのはやっぱり助かる！
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
SBI証券の特定口座で、毎月5万円のクレジッドカード積立をしていました。
今月は損益＋12万円。積立を始めて、運良く1年強で増えました。
現在マネックス証券のほうで新NISAにフル入金なので、この積立の設定はすでに解除しています。
最後までクレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得できた♪
そろそろこちらも売って、マネックスに資金を一本化させる予定です。
SBIは最近とにかくメンテが多いので、必要な作業があれば、気持ち早めにやっておきましょう。（追記：この記事をまとめた後に全て売りました！来月の報告に載せますね。）
S＆P500の現状
2024年1月末に、最高値更新の4929をつけました。
この調子で右肩上がりになるのか、それとも予期せぬ暴落があるのか…。
素人には全くわからないので、私はおとなしくドルコスト平均法に頼るのみです。
さて、ここからは先月同様の内容なので「もう見たよ。」という方は飛ばしてくださいね。
私の2024年の投資戦略を、4つご紹介します。
2024年の投資戦略① 月32.3万円つみたて
2024年の私のつみたて内容は、こちら。
- 成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜10万円
- 成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜10万円
- つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5万円
- つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5万円 ※クレカ積立
- iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜2.3万円
もちろん余剰資金がなくなり次第、特定口座を売却して、NISAに充てますよー！
2024年の投資戦略② クレカ上限解放され次第、10万円に設定
マネックスカードは、証券会社系列のノーマルクレジットカードの中で、最も還元率の高い1.1%ポイント還元が売りです。
そして、今まで5万円が上限だったところ、10万円までクレジットカード積立ができるようになります。
▶︎「マネックスカード」での投信積立上限額についてのお知らせ | 最新情報 | マネックス証券
そのため、クレカ上限解放がされ次第、このように設定し直します。
- 成長投資枠｜e MAXIS Slim 米国株式（S&P500）｜10万円
- 成長投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜10万円
つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5万円- つみたて投資枠｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜5→10万円 ※クレカ積立
- iDeCo｜e MAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）｜2.3万円
月32.3万円のうち、10万円をクレカ積立できるとは嬉しい限り。
2024年の投資戦略③ リスク管理はしっかりする
月30万円以上の全力積立となりますが、もし無理になったらあっさり設定額を変更予定です。
というのも、私は入金力以上に、リスク管理を重要視しているから。
しつこくお伝えしていますが、長期投資は一生マラソンをするようなもの。
つまり私は、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っています。
2024年では引き続き「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、数字が苦手な私にはこのシンプル運用が合っているようです。
楽天銀行に300万円キープできるよう、がんばるぞ。
2024年の投資戦略④ ハピタスを利用する
もしあなたが証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。
【ハピタス経由】（2024/2/1時点）
- 楽天証券新規口座開設+50,000円以上の入金＝5000ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋60日以内に取引完了＝5000ポイント
ただし、キャンペーン内容は日々変動するので注意してね。
2024年、私も新しくクレカや口座を開設する時は、引き続きハピタスを経由する予定です。
登録がまだの方は、追加で最大1500ポイント（2024年2月時点）がもらえるこちらからどうぞ。
まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
私にとっては、待ちに待った新NISAが始まりました！
もちろん今後の調整や暴落も受け入れつつですが、この良い流れに乗って、なんとか駆け抜けたいと思います。
リスク資産1800万円まで、あと300万円！
数字が苦手すぎる私でも、王道のインデックス積立のみで、ここまで増えました。
そのため、投資初心者の方にはまずは100万円（ここが一番きついけど）、次に1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
新NISA、お互い自分のペースでがんばろうね。
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