こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
現在、個人資産1700万円ラインを増減しつつ、サイドFIREとなる1800万円を目指しています。
2024年の新NISAは、5年で枠埋めに挑戦。
1000万円までの道のりはこちら↓
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
現状の個人資産
キャッシュもあわせた、現状の個人資産は以下となります。
5月の1500万円から3ヶ月で260万円増え、8月末時点で1760万円でした。
個人資産としても過去最高で、なんと！目標1800万円まであと40万円です。
今後の相場次第では、今年中に達成するかな？
【追記】2023年9月上旬、達成しました！→【祝！個人資産目標1800万円達成】サイドFIREしたい40代女の投資状況。
よく「運用1000万円超えても何も変わらない」みたいなSNS投稿を目にしますが、私の場合は月12.3万円の積立以外の入金はしていないので、
1000万円を超えて、増加スピードが加速している
と感じますよ。（そのぶん、暴落がきたら減るのも早いだろうけど。）
それでは、リスク資産（投資分のみ）の推移を【年間】【月間】で見ていきましょう。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋304万円でした。
積立以外の余剰資金投下はしていないのですが、今年だけでリスク資産が30％増えています。
2021年のラッキー相場より、勢いあるよ。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2022年の2〜3月に余剰資金をまとめて投入し、以降は毎月積立のみです。
含み益はまぼろしですが、過去最高値ということで今月も素直に喜びます。
入金しては溶ける2022年を耐えたみんな、喜べる時に喜ぼう！
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。
注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
しかもNISAならば、まるっと非課税ですからね。これは強い！
コツコツ積み立てて、時の洗礼を受けよう。
特定口座
特定口座のほうも、全てプラス。
2022年1月からつみたて始めた、S＆P500（一番下）については、当時は高値掴みだったにもかかわらず、現在＋106万円まで増えてくれたのが嬉しいです。
特定口座は、新NISAに全て置き換える予定。
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。今月は損益＋6万円。
全体では50万円に満たないのですが、すくすく育ってくれていてかわいいです。
20年後の成人イデコちゃんに会えるのが楽しみ。
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしています。
今月は損益＋5.2万円。
こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。
クレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得中だよ。
S＆P500の現状
2023年7月23日に年初来の最高値4607をつけてから、けっこう下がった気がしていたのですが。
ちょっと調整が入った程度で、8月末時点ではそんなに下げていませんでした。
私の場合S&P500連動投信がリスク資産の半分を占めているので、この指数が伸びてくれるかどうかで、資産増加スピードが決まりそうです。
複雑だけど、円安も追い風。1ドル145.8円だってさ…。
今年も淡々とクレカ積立するのみ
2022年に追加入金をし、現在新NISAに備えている私の場合、2023年は淡々とクレカ積立するのみ。
よほどダイナミックな動きがない限り、基本的には今年もこの流れかなと思います。
私は入金力以上に、リスク管理を重要視しています。
なぜなら、長期投資においてはとにかく、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っているからです。
今のところ「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、おばかな私にはこの運用がシンプルで合っているようです。
関連▶︎サイドFIREしたい40代女の投資、2023年マイルール。
最強戦略は【マネックス証券＋SBI証券】クレカ積立
2023年現在では、こちらが私の最強戦略となります。
- マネックス証券｜5万円｜マネックスカード｜1.1%のポイント
- SBI証券｜5万円｜三井住友カードゴールド（NL)｜1.0%のポイント
クレジットカードで投資信託の積立をすることで、自動的に毎月1050円分のポイントが手に入ります。
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積立中の銘柄は、こちらにまとめています。
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- 楽天証券口座開設+30日以内に5万円以上の入金＝15000ポイント
- マネックス証券新規口座開設＋60日以内に取引完了＝6000ポイント
- 三井住友カードゴールド(NL)作成 ＝5400ポイント
ただし、キャンペーン内容は日々変動しますのでご注意ください。
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まとめ
以上、今月の投資結果紹介でした。
先月「不気味な好調相場の時こそ、突然何が起こるかわからない」といっていましたが、中国の恒大集団が破産し、私の中ではその空気がますます強くなりました。
不穏な時に、わざわざ心ざわつくような勝負をする必要はありませんね。
私の場合は、今年のキャッシュは例年より少しだけ厚めにキープしています。
長期積立は、迷ったら安全運転でいこう。
また、私は1000万円に達してから増えるスピードが加速したので、投資初心者の方にはやっぱり1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
遠い道のりに見えますが、貯蓄でも投資でも私は最初の100万円が一番きつかったので、ここを越えることのできた方なら大丈夫。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しく思います。いっしょに頑張りましょう。
好きなことでゆるく働くための1800万円まで、あともう少し。絶対達成するぞ！
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