こんにちは。好きなことでゆるく働き、都心ミニマルライフを楽しむもふもふです。
私は2015年からNISA、つみたてNISA、iDeCoを中心に積立投資を行ってきました。
現在、個人資産1500万円あたりを増減しつつ、次の目標は1800万円、最終的に3000万円を目指しています。
1000万円までの道のりはこちら↓
投資結果を公開する目的
私が資産公開するのは、投資初心者の方に、少し先の自分の未来を想像してほしいから。
私も、かつてデータ公開してくれた先輩ブロガーさんたちに背中を押されました。
「低収入でもコツコツやれば1000万円貯まるんだ！」と想像できたし、今は「私でもサイドFIRE目指していいんだ！」とワクワクしています。
リアルなデータを見ることで、未来の自分の状況を想像できる。
ぜひ自分の未来を想像し、モチベーションに変えてくださいね。
いっしょに資産の雪だるまをコロコロしていこうね。
【年間】証券口座（リスク資産）の推移
リスク資産は、昨年比＋172万円でした。
積立以外の余剰資金投下はしていないうえに、特定口座を多少売却したにもかかわらず、ここ2ヶ月でリスク資産が200万円以上増えています。
この増え方、嬉しいけど…なんか不気味。
【月間】証券口座（リスク資産）の推移
2022年1月からの、月別の推移です。
2022年の2〜3月に余剰資金をまとめて投入し、以降は毎月積立のみです。
1000万円を超えてからは増えたり減ったりしつつ、増加ターンに突入といったところでしょうか？
含み益はまぼろしですが、過去最高値ということで今月も素直に喜びます。
喜べる時に喜ぼう。
現状の個人資産
現状の個人資産は以下となります。
ええっ！？初の1600万円台！
先月やっと1500万円到達！なんて喜んでいたのに、今月あっさり更新していました。
2022年からの停滞期が長かった気がしますが、先月からの勢いがすごいです。
また、今年は米国の銀行破綻から連動する暴落に警戒し、なんとなくキャッシュは400万円くらい持っていたいなと感じていたのですが、一応到達したので安心しました。（これは貯めたというより、特定口座のファンドを1本利確しただけです。）
個人資産としても、過去最高値です。目標1800万円まで、あと200万円です。
各口座の積立状況を詳しく見ていきましょう。
NISA口座
NISA枠の損益は、先月に引き続き全てプラス。
日経が好調なので、ニッセイ日経225インデックスも増えています。
そして、注目いただきたいのは、やはり古いものほど増えているということ。
お金は市場に長期間置くほど増えるというのが、おわかりいただけると思います。
コツコツ積み立てて、時の洗礼を受けよう。
特定口座
特定口座のほうも、全てプラス。
S＆P500（一番下）の保有額、500万円に到達。
大昔に購入した信託報酬が高めのファンドをひとつ利確し、一覧がシンプルになりました♪
iDeCo
iDeCoは2022年１月より月額2.3万円で開始しました。
今月は損益＋3万円。
私が40代でiDeCoを始めた理由はこちらです↓
SBI証券（特定口座）
2022年からSBI証券の特定口座でも、毎月5万円のクレジッドカード積立をしています。
先月はマイナスでしたが、今月は損益＋2.3万円。
こちらはサブ口座のため、いつ現金化してもOKにしています。
クレジットカード積立で、毎月500円分のVポイントを獲得中だよ。
2023年末でSBI証券は休止予定
2024年からの新NISAに関しては、マネックス証券を利用することにしました。
そのため、このSBI証券口座は2023年末で一旦終了しようと思います。（サブ口座として持っていたいので、口座自体の解約はしませんが。）
S＆P500の現状
2022年10月にS&P500が年初来の安値(指数3491)をつけてから、だいぶ戻ってきました。
アノマリーのセルインメイ（5月下落）、今年は大きく外れたね。
なんだかんだ、2023年の最高値を更新しました。この4100-4200ラインを上に抜けてほしいなー。（願望）
私の場合S&P500連動投信がリスク資産の半分を占めているので、この指数が伸びてくれるかどうかで、資産増加スピードが決まりそうです。
今年も淡々とクレカ積立するのみ
とはいえ、余剰資金が心許ない私の場合は、結局淡々とクレカ積立するのみ。
よほどダイナミックな動きがない限り、基本的には今年もこの流れかなと思います。
私は入金力以上に、リスク管理を重要視しています。
なぜなら、長期投資においてはとにかく、
- 退場しないこと
- 継続すること
が最重要だと思っているからです。
今のところ「キャッシュ300万円確保」をルールとしていますが、おばかな私にはこの運用がシンプルで合っているようです。
関連▶︎サイドFIREしたい40代女の投資、2023年マイルール。
最強戦略は【マネックス証券＋SBI証券】クレカ積立
新NISA用の口座はまだ決めていませんが、いずれにせよリスク分散のため、証券会社は最低２つ保有しておきたいところ。
こちらが現在の私の最強戦略となります。
- マネックス証券｜5万円｜マネックスカード｜1.1%のポイント
- SBI証券｜5万円｜三井住友カードゴールド（NL)｜1.0%のポイント
クレジットカードで投資信託の積立をすることで、自動的に毎月1050円分のポイントが手に入ります。
年間1万2600円の不労所得！
積立中の銘柄は、こちらにまとめています。
大量ポイントをお忘れなく
証券会社やクレジットカードを開設するならば、ハピタスというポイントサイト経由は絶対ですよ。
特にここ数年は証券会社各社が新規獲得を競っているため、かなり潤沢にポイントがもらえます。（ただし、キャンペーン内容は日々変動しますのでご注意ください。）
【ハピタス経由】（2023/6/1時点）
- SBI証券新規口座開設+50,000円以上の入金 =9000ポイント
- マネックス証券新規口座開設+1取引完了 =6000ポイント
- 三井住友カードゴールド(NL)作成 ＝5400ポイント
登録がまだでしたら、さらに最大1000ポイントをもらえるバナーを貼っておきますね。
まとめ
長期投資は普段は忘れている存在ですが、毎月の体感としては、1000万円を超えてからの増加スピードが想像していた異常に早い気がします。
1000→1600万円が、異様に早いぞ…！
なので、投資初心者の方にはやっぱり1000万円を目標にがんばろう！とお伝えしたいです。
遠い道のりに見えますが、貯蓄でも投資でも私は最初の100万円が一番きつかったので、ここを越えることのできた方なら大丈夫。
私は以下の考えを大切にしつつ、サイドFIREを達成したいと思っています。
- 主婦だって個人資産を持っていい
- 資産形成は、30代40代からでも決して遅くない
- 経済的自由があれば、好きなことを仕事にできる
上記どれか一つでも響くものがあったらうれしいです。
こちらの投資結果は毎月公開しています。もしこのデータがどなたかのお役にたったり、モチベーションになったりしたら私も嬉しいです。いっしょに頑張りましょう。
めざせ1800万円！最終的には3000万円！
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